زمانیکه شما به یک شرکت سبدگردانی مراجعه می کنید، پرسشنامه ای به شما داده می شود تا اطلاعات خود را در آن ثبت نمایید. پر کردن پرسشنامه و فرم ریسک پذیری کمک می کند تا مشاور بتواند شناخت بهتری از شما پیدا کند و برمبنای ریسک پذیریتان، یک سبدگردانی شخصی بر روی دارایی شما انجام شود. بنابراین، ضروری است تا این پرسشنامه را با دقت و صحت کامل پر کنید. پس از اینکه به سوالات پرسشنامه پاسخ دادید، یک ارزیابی توسط تحلیلگر فرم ریسک پذیری بر روی پاسخ های شما انجام می شود و میزان ریسک پذیریتان تا حد زیادی مشخص می شود. درجه ریسک پذیری کمک می کند تا سبدگردان بتواند به خوبی سبد سهام شما را انتخاب کند و مدیریت سبد را بر عهده بگیرد.
فرم ریسک پذیری شامل چه سوالاتی می شود؟
فرم ریسک پذیری در هرکدام از شرکت های سبدگردان، سوالات مختلفی را شامل می شود؛ اما قالب کلی آن ها تقریبا با یکدیگر برابر است و با بررسی فرم ریسک پذیری در هرکدام از نهادهای مالی دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، یک سری از سوالات تکرار شده که در ادامه به معرفی برخی از سوالات موجود در فرم ریسک پذیری می پردازیم.
چند درصد از پس انداز خود را برای سرمایه گذاری کنار می گذارید؟ (دقت داشته باشید که پس انداز مازاد پول است و منزل و ماشین شامل آن نمی شود.)
- کمتر از 25%
- بین 25% تا 50%
- بین 50% تا 75%
- بیشتر از 75%
برای سرمایه گذاری کدام گزینه را ترجیح می دهید؟
- اصل پول و حداقل سود بانکی تضمین شده با وجود سود کم
- اصل پول تضمین شده با وجود سود متوسط که شاید کمتر از سود بانکی باشد.
- عدم تضمین اصل پول با وجود احتمال سود بالا
با تقسیم کردن دارایی خود به چهار قسمت، در کدام بازارها، سرمایه گذاری می کنید؟ (می توانید در یک بازار چندین بخش از پولتان را قرار دهید)
- سرمایه گذاری در بازارهای خارجی که احتمال سود فوق العاده و یا زیان غیر قابل باور وجود دارد.
- سرمایه گذاری در مسکن که بسته به شرایط اقتصادی ممکن است سود کم یا زیادی داشته باشد.
- سرمایه گذاری در سکه طلا که مثل شمشیر دو لبه است و ممکن است سود زیادی دهد و یا ضرر زیادی بزند.
- سرمایه گذاری در بانک و خرید سپرده بانکی که بازدهی مشخص دارد و فقط سود می دهد.
یک چهارم دوم از دارایی خود را در کدام بازارها سرمایه گذاری می کنید؟
- سرمایه گذاری در بازارهای خارجی که احتمال سود فوق العاده و یا زیان غیر قابل باور وجود دارد.
- سرمایه گذاری در مسکن که بسته به شرایط اقتصادی ممکن است سود کم یا زیادی داشته باشد.
- سرمایه گذاری در سکه طلا که مثل شمشیر دو لبه است و ممکن است سود زیادی دهد و یا ضرر زیادی بزند.
- سرمایه گذاری در بانک و خرید سپرده بانکی که بازدهی مشخص دارد و فقط سود می دهد.
یک چهارم سوم از دارایی خود را در کدام بازارها سرمایه گذاری می کنید؟
- سرمایه گذاری در بازارهای خارجی که احتمال سود فوق العاده و یا زیان غیر قابل باور وجود دارد.
- سرمایه گذاری در مسکن که بسته به شرایط اقتصادی ممکن است سود کم یا زیادی داشته باشد.
- سرمایه گذاری در سکه طلا که مثل شمشیر دو لبه است و ممکن است سود زیادی دهد و یا ضرر زیادی بزند.
- سرمایه گذاری در بانک و خرید سپرده بانکی که بازدهی مشخص دارد و فقط سود می دهد.
یک چهارم آخر از دارایی خود را در کدام بازارها سرمایه گذاری می کنید؟
- سرمایه گذاری در بازارهای خارجی که احتمال سود فوق العاده و یا زیان غیر قابل باور وجود دارد.
- سرمایه گذاری در مسکن که بسته به شرایط اقتصادی ممکن است سود کم یا زیادی داشته باشد.
- سرمایه گذاری در سکه طلا که مثل شمشیر دو لبه است و ممکن است سود زیادی دهد و یا ضرر زیادی بزند.
- سرمایه گذاری در بانک و خرید سپرده بانکی که بازدهی مشخص دارد و فقط سود می دهد.
اگر در مراسم زنده قرعه کشی یک مسابقه برنده شوید و به شما پیشنهادهای زیر ارائه شود، کدام یک را انتخاب می کنید؟
- مبلغ جایزه را بدون تقبل هیچ ریسکی می پذیرم.
- حاضرم نصف جایزه را بپذیرم و با احتمال یک و نیم برابر شدن نصف دیگر جایزه، آن را سرمایه گذاری کنم.
- با احتمال از دست دادن کل جایزه و یا دو برابر شدن آن در فرآیند سرمایه گذاری آن را می پذیرم.
اگر بخواهید در یک مسابقه اسب سواری، بر روی اسب دوست داشتنی خود شرط بندی کنید، باید مبلغ یک میلیون تومان پرداخت کنید. در صورتیکه حدس شما درست باشد و شرط بندی را ببرید، به شما صد میلیون تومان جایزه می دهند. آیا در شرط بندی شرکت می کنید؟
- حتی زمانیکه احتمال بردم کمتر از 10% باشد نیز در شرط بندی شرکت می کنم.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم حداقل بین 11% تا 20% باشد.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم حداقل بین 21% تا 40% باشد.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم حداقل بین 41% تا 60% باشد.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم حداقل بین61% تا 80% باشد.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم حداقل بین81% تا 90% باشد.
- فقط وقتی شرکت می کنم که احتمال بردم بالای 90% باشد.
در انجام یک سرمایه گذاری کدام گزینه برایتان مهمتر است؟
- سوددهی بالاتر نسبت به بانک و اوراق مشارکت ضمن حفظ اصل پول
- انجام سرمایه گذاری با احتمال دو برابر شدن و یا نصف شدن سرمایه
- انجام سرمایه گذاری با وجود یکی از دو احتمال ریسک از دست رفتن کل سرمایه و یا دو برابر شدن آن
طبق پیش بینی که انجام دادید و تحلیل هایی که داشته اید، به این نتیجه رسیده اید که سکه برای سوددهی گزینه فوق العاده ای است؛ ده سکه خریداری می کنید ولی چند روز بعد شایعه ای پخش می شود که روزهای آینده قیمت سکه در حال کاهش است. شما چه کاری انجام می دهید؟
- بدون اعمال تغییر در برنامه، ریسک احتمالی را می پذیرم؛ چرا که دید بلندمدت نسبت به این بازار دارم.
- یک سال قبل از اینکه تصمیم به فروش بگیرم، شرایط را بررسی می کنم و به ضررهای کوتاه مدت اهمیتی نمی دهم.
- هر چند ممکن است نگران شوم؛ ولی تصمیم فوری نمی گیرم. اگر نگرانی من ادامه پیدا کرد و این شرایط چند هفته طول کشید، سکه ها را می فروشم.
- سکه ها را می فروشم و پولی که به دست آمده است را در بازار دیگری سرمایه گذاری می کنم.
نیازمند یافتن شغلی هستید؛ از بین شغل های زیر کدام را انتخاب می کنید؟
- آتش نشانی با ماهی حداقل 8 میلیون تومان حقوق ماهانه
- سرپرستی نمایندگی بیمه در یکی از مناطق شهر با درآمدی بین 2 تا 6 میلیون تومان حقوق ماهانه
- کارمند یک بانک دولتی با ماهی 4 میلیون تومان حقوق ماهانه
- شروع یک استارتاپ با سرمایه اولیه 30 میلیون تومان که پس از هجده ماه به نتیجه خواهد رسید.
با توجه به نمودارها، بین حالت های زیر کدام سناریو را انتخاب می کنید؟ رنگ آبی نشانه احتمال بیشترین سود و رنگ قرمز نشانه احتمال بیشترین ضرر است.
- سناریو شماره 1
- سناریو شماره 2
- سناریو شماره 3
- سناریو شماره 4
- سناریو شماره 5
پس از انجام یک سرمایه گذاری سودآور، در سال آینده، با توجه به سود ناشی از این سرمایه گذاری، چه گزینه ای ممکن است شامل حالتان شود؟
- خیلی کم احتمال دارد به این سود نیاز پیدا کنم.
- با احتمال متوسطی به این پول نیاز پیدا می کنم.
- با احتمال زیادی به این پول نیاز دارم.
- مطمئن هستم که به این پول نیاز خواهم داشت.
منبع شما برای کسب اطلاعات اقتصادی چیست؟
- رادیو و تلویزیون
- روزنامه های معمولی
- روزنامه های اقتصادی
- سایت ها و رسانه های اجتماعی
جمع بندی
در این مقاله ضمن توضیح مختصر در مورد فرم ریسک پذیری، نمونه ای از پرسشنامه ریسک پذیری ارائه شد. این فرم ریسک پذیری باید با دقت و صحت کامل پر شود. پس از آن، یک ارزیابی توسط تحلیلگر بر روی فرم ریسک پذیری انجام می شود و میزان ریسک پذیری سرمایه گذار مشخص می شود. درجه ریسک پذیری کمک می کند تا سبدگردان بتواند به خوبی سبد سهام را انتخاب کند و مدیریت سبد به خوبی انجام شود. بنابراین، پر کردن فرم ریسک پذیری می تواند به شخص سرمایه گذار و شرکت سبدگردان کمک کند.
نظر بدهید