دیفای چیست؟
لوگو علیرضا محرابی
دیفای چیست؟
اصطلاحات بازار ارز دیجیتال

شاید تا چند سال اخیر کمتر کسی می توانست تصور کند که امور مالی و اعتباری، همچون معامله کردن، وام دهی و سرمایه گذاری می تواند به صورت غیرمتمرکز نیز انجام شود، امروزه این امر با تلاش دیفای (Decentralized Finance) محقق شده است. در واقع دیفای یک پروژه نیست بلکه مجموعه ای از پروژه ها می باشد که می کوشد امور مالی را بدون وجود واسطه با بهترین شرایط انجام دهد.

دیفای

دیفای

فناوری اصلی که ارزهای دیجیتال بر اساس آن بنا شده است، بلاک چین می باشد و دیفای نیز از آن برگرفته شده است. در واقع این دیفای می باشد که کاربرد بلاک چین را از یک انتقال دهنده دارایی ساده، به یک سیستم مربوط به مسائل پیچیده مالی تبدیل میکند. این سیستم به هر پایگاهی اجازه می دهد تا تاریخچه تراکنش های انجام شده را ذخیره و نگه داری کند. با انجام این کار دیگر اطلاعات مربوط به تراکنش ها توسط نیروی انسانی و سازمان های متمرکز کنترل نمی شود.

بزرگ ترین مشکل سازمان های مالی متمرکز این است که توسط نیروی انسانی کنترل و سازماندهی می شود و از آنجایی که انسان می تواند خطا داشته باشد، در نتیجه پروژه های مالی که در سازمان های متمرکز کنترل می شود، می تواند دارای خطا و حتی فساد باشد. اما دیفای می تواند با حذف واسطه ها، به صورت غیرمتمرکز امور مالی را انجام دهد. به صورتی که امکان خطا و فساد در آن به حداقل برسد.

در واقع مجموع پروژه هایی که دیفای را تشکیل می دهند، می کوشند تا امور مالی واعتباری را به صورت متن باز انجام دهند، به طوری که همه کاربران اطلاعات مربوطه را به صورت شفاش ببینند. با انجام این کار، افراد حاضر در شبکه بر دارایی های دیجیتال خود کنترل کامل دارند و با دیفای از طریق برنامه های غیرمتمرکز (DAPP) تعامل برقرار می کنند.

برنامه های غیرمتمرکز همان طور که از اسم شان پیداست، به صورت غیرمتمرکز و بر روی شبکه بلاک چین اجرا می شوند و راهی برای تعامل میان کاربران شبکه و دیفای هستند. از جمله پروژه هایی که روی برنامه های غیرمتمرکز فعالیت می کنند، می توان به: Neo, Cardano, Lisk اشاره کرد. مهم ترین ویژگی DAPP ها این است که امنیت شبکه را افزایش می دهند.

مزیت اصلی دیفای

اگر شما بخواهید امور مالی و اعتباری خود را از طریق سیستم های متمرکز انجام دهید اول از همه باید نگران امکان خطا و فساد در برنامه خود باشید. دوم اینکه ممکن است به هر دلیلی کار شما با دادگاه های مالی طرف شود و حتی سرمایه شما در دولت، بلاک شود! 

در اکوسیستم دیفای خبری از قوانین دولتی نیست، سازمان ها نمی توانند بر سرمایه های شما نظارت کنند، هیچ کس حق مسدود سازی پول های شما را ندارد، اگر اختلافی در سیستم بین دو کاربر در حال معامله پیش آید دیگر دادگاه و قاضی بین شما قضاوت نخواهد کرد و این کدهای برنامه نویسی شده می باشد که مشکل را بر اساس معیار مشخصی حل میکند و از همه مهم تر در دیفای، هیچ کس جز خودتان بر دارایی شما دسترسی ندارد.

کاربردهای دیفای

1_ وام

وام دهی

دیفای یک سیستم انعطاف پذیر می باشد، بدین معنا که شما می توانید در هر زمان و هر مکانی، دارایی را انتقال دهید. از طرفی این سیستم دارای سرعت و امنیت فوق العاده ای می باشد و شما بدون پرداخت حق عضویت و کامزد های گران برای انتقال دارایی از یک کشور به کشور دیگر، می توانید دارایی را با بهترین شرایط به هرجای دنیا انتقال دهید. همین ویژگی ها سبب شده است که از سیستم دیفای برای انجام امور وام دهی و دریافت وام استفاده شود.

یکی از سیستم های پرطرفدار در دیفای همین سیستم وام دهی می باشد. علت این محبوبیت نیز این می باشد که، وام دهی در سیستم های غیرمتمرکز مزایای خیلی زیادی نسبت به سیستم وام دهی سنتی دارد. اگر شما بخواهید از سیستم های سنتی وام بگیرید حداقل باید چک ضمانت یا ضامنی در اختیار سازمان های مالی قرار دهید و در نهایت مدت زمانی طولانی در انتظار رسیدن به وام صبر کنید اما در سیستم غیرمتمرکز نیازی به چک های تضمینی یا ضامن و ماندن در نوبت نیست.

شما می توانید دارایی دیجیتالی را به عنوان وثیقه به سیستم ارائه دهید و به سرعت وام خود را دریافت کنید. از طرفی این سیستم به صورت یک طرفه عمل نمی کند! یعنی شما نه تنها می توانید از سیستم وام بگیرید، بلکه می توانید با تامین نقدینگی لازم برای وام دهی در پلتفرم ها، سود کسب کنید و آن طرف نیز افراد می توانند از نقدینگی تامین شده وام بگیرند.

از بهترین برنامه های وام دهی دیفای می توان به: COMPOUND, SALT, ETHLEND, NEXO اشاره کرد.

2_ صرافی های غیرمتمرکز

صرافی های غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز در آینده نزدیک نقش کلیدی در امور مالی خواهد داشت. در صرافی های غیرمتمرکز یا DEX ها دیگر محدودیت های صرافی غیرمتمرکز وجود ندارد. این نوع صرافی ها از بلاک چین استفاده می کنند و از سیستم های پرکاربرد دیفای محسوب می شوند.

DEX ها بستری میان دو کاربر موجود در شبکه ایجاد می کنند تا خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون واسطه و به صورت مستقیم انجام شود. یکی دیگر از ویژگی های صرافی غیرمتمرکز این است که قوانین سخت گیرانه ای برای احراز هویت ندارند و حتی کشورهای تحریم شده نیز بدون محدودیت می توانند از آن ها استفاده کنند.

یکی از سیستم های پرکاربرد در صرافی های غیر متمرکز بازار ساز خودکار (Automated Market Maker) می باشد که به تامین نقدینگی مورد نیاز صرافی ها می پردازد تا از این طریق، قیمت و میزان عرضه و تقاضا برای ارزهای دیجیتال در DEX ها کنترل شود.

از بهترین صرافی های غیرمتمرکز می توان به: UNISWAP, AIRSWAP, MARBLE, IDEX اشاره کرد.

3_ خدمات و پروژه های مالی 

پروژه های مالی

اکوسیستم دیفای کاملا انعطاف پذیر می باشد، زیرا این سیستم در اختیار شخص یا سیستم مشخصی نیست و تمامی پشت پرده این سیستم، کدهایی می باشد که برای تمامی کاربران شبکه قابل مشاهده و شفاف است، از طرفی می توان گفت این سیستم روز به روز به سمت غیرقابل هک و نفوذ شدن، در حال حرکت است. مجموع این ویژگی ها باعث شده است تا این اکوسیستم بتواند انواع و اقسام پروژه های مختلف را در خود جا دهد و حتی قادر باشد برای پروژه های خاص تر کدهای جدیدتر تعریف کند. 

کافیست این ویژگی ها در کنار قابلیت استیبل کوین ها (Stable Coins) قرار گیرد.(انقلابی در امور مالی!)

استیبل کوین ها، دسته ای از ارزهای دیجیتال می باشند که به منظور حفظ دارایی در دنیای ارزهای دیجیتال به وجود آمده اند. در واقع یکی از مشکلات کاربران شبکه این بود که وقتی دارایی خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل می کردند، نوسان های بازار باعث می شد که دارایی آن ها دائما مورد خطر نابودی باشد! با ظهور استیبل کوین ها این خطر دیگر وجود ندارد، چرا که هر استیبل کوینی دارای پشتوانه است و قیمت آن ثابت می باشد. در نتیجه وقتی کابران دارایی خود را به استیبل کوین تبدیل می کنند، می توانند بدون کاهش دارایی هر زمان با دارایی خود در شبکه فعالیت کنند و یا آن را نقد کنند.

در نهایت، این مزیت ها باعث شده است که هیچ محدودیت و مانعی برای انجام انواع خدمات و پروژه های مالی در پلتفرم های غیرمتمرکز دیفای وجود نداشته باشد.

معروف ترین استیبل کوین، تتر (USDT) می باشد که محبوبیت زیادی بین کاربران شبکه دارد. از دیگر استیبل کوین ها می توان به: GEMINI, DAI, BUSD اشاره کرد.

معایب دیفای

معایب دیفای

  • احتمال خطا از سمت کاربران: اگر شما رمز کارت بانکی خود را فراموش کنید، با مراجعه به بانک آن را دوباره بازیابی خواهید کرد. اگر پولی را به اشتباه به حساب کسی واریز کنید می توانید با مراجعه به بانک و مراجع قانونی آن را به راحتی بازگردانید. اما اگر در دنیای ارزهای دیجیتال به طور مثال: رمز کیف پول ارزهای دیجیتال خود را گم کنید، دیگر هیچ راهی برای بازگردانی دارایی تان وجود ندارد!. یا مثلا ارز دیجیتالی را می خواهید به آدرسی خاصی واریز کنید و معامله ای انجام دهید، حال اگر در هنگام وارد کردن آدرس کیف پول شخص مورد نظر، کوچک ترین اشتباهی انجام دهید و یک عدد یا حروف را به اشتباه وارد کنید، دیگر هیچ راهی برای بازگردانی آن تراکنش و برگرداندن آن دارایی وجود ندارد، حتی شما نمی توانید بفهمید دارایی را به کیف پول چه شخصی در کجای دنیا به اشتباه واریز کرده اید!.
  • سرعت: وقتی شما از مغازه ای خرید می کنید و با کارت اعتباری پرداخت می کنید، به طور آنی هزینه واریز می شود. اما در دیفای به این سرعت نیست. بلاک چین دیفای هم اکنون از پایگاه های متمرکز، کندتر عمل می کند. اکثر پروژه های دیفای بر اساس شبکه اتریوم می باشد و اتریوم نیز در حال حاضر در هر ثانیه می تواند فقط 14 تراکنش را انجام دهد!. البته گفتنی است که این مشکل با راهکارهایی از جمله مقیاس پذیری و پیشرفت پلتفرم های دیفای، در آینده نزدیک حل خواهد شد.( پروژه های بسیاری از دیفای هستند که با توجه اینکه از شبکه اتریوم استفاده می کنند، با وجود سرعت آهسته به خوبی در حال کار کردن می باشند.)

نقش قراردادهای هوشمند در دیفای

نقش قراردادهای هوشمند

اگر بخواهیم هسته اصلی تمامی پلتفرم های غیرمتمرکز را یک چیز معرفی کنیم، باید گفت قراردادهای هوشمند(Smart Contract). در واقع استفاده از قراردادهای هوشمند به طور کامل خیال کاربران در حال معامله را در شبکه، راحت می کند. قراردادهای هوشمند با توجه برنامه و کدی که برای آن ها تعریف می شود، در صورت اتفاق افتادن شرایط خاصی، کار خاصی را انجام می دهند.

ویژگی مهم این قراردادها که آن ها را فوق العاده می کند این است که، حتی خود کسی که قراداد را ایجاد کرده است نمی تواند قراداد هوشمند را متوقف کند!. یعنی اینکه هیچ کس نمی تواند در کار قراردادهای هوشمند دخالت کند و آن ها تا همیشه به طور خودکار انجام خواهند شد.

همان طور که گفته شد بلاک چین جایی است که قراردادهای هوشمند، بر روی آن اجرا می شود. اما کاربرد بلاک چین فراتر از این است! به طوریکه بسیاری از پلتفرم های دیفای از بلاک چین استفاده می کنند. اگر بخواهیم بزرگ ترین و بهترین پلتفرمی که پروژه های دیفای روی آن کار می کنند را نام ببریم، باید گفت بلاک چین اتریوم! در حال حاضر بیش از 80 درصد پروژه های دیفای بر بستر بلاک چین اتریوم می باشند.

شبکه و تراکنش ها

شبکه و تراکنش

از معروف ترین شبکه های دیفای می توان به ERC20 اشاره کرد. در واقع بلاک چین اتریوم و استانداردهای ERC20 این بستر را فراهم می کنند تا انواع پروژه های دیفای بتوانند با پیاده سازی قوانین، بر روی بلاک چین اتریوم فعالیت داشته باشند.

هر وقت توکن جدیدی بخواهد در بلاک چین اتریوم فعالیت کند، ERC20 به عنوان زبان مشترکی بین تمامی قراردادهای هوشمند اتریوم، وارد عمل می شود تا استاندارهایی را بر روی توکن پیاره سازی کند. اما این موضوع محدود به توکن ها نمی شود و این مسیر برای انواع پروژه های دیفای باز است.

از دیگر شبکه های دیفای می توان به: TRON, BSC, BEP اشاره کرد که هر کدام ویژگی های مخصوصی دارند. با توجه به این موضوع می توان گفت برای هر پروژه دیفای با هر ویژگی خاصی می توان از این شبکه ها استفاده کرد.


جمع بندی: دیفای مجموعه ای از پروژه ها می باشد که می تواند تمامی امور مالی را به صورت غیرمتمرکز و بدون محدودیت انجام دهد. در سیستم ها غیرمتمرکز بر خلاف سیستم های متمرکز، امکان خطا، فساد، مسدودی حساب، بلاک شدن دارایی، محدودیت زمانی و مکانی وجود ندارد. از کاربرد های دیفای می توان به سیستم وام دهی، صرافی های غیرمتمرکز و خدمات مالی اشاره کرد. از معایب دیفای نیز می توان به، خطا از سمت کاربر و سرعت اشاره کرد.

قراردادهای هوشمند نقش کلیدی در پلتفرم های غیرمتمرکز دارند و غیرقابل توقف هستند، یعنی هیچ کس نمی تواند در آن ها دخالتی داشته باشد. بلاک چین جایی است که قراردادهای هوشمند و پروژه های دیفای بر روی آن انجام می شود. از پرکاربردترین شبکه ها می توان به بلاک چین اتریوم اشاره کرد که حدود 80 درصد پروژه های دیفای نیز بر روی این شبکه انجام می شوند.

در این باره بیشتر بخوانید

3 نفر این مطلب برایشان مفید بوده است.
0 نفر این مطلب برایشان مفید نبوده است.
×
سبد گردانی (آقای اشتری)
موبایل 09304891628
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_7
داخلی 201
پشتیبانی فروش (آقای فرشاد)
موبایل 09026762179
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_18
داخلی 107
پشتیبانی فروش (آقای میرانی)
موبایل 09034561556
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_21
داخلی 116
پشتیبانی فروش (خانم فرامرزی)
موبایل 09101364784
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_1
داخلی 102
پشتیبانی فروش (خانم جعفری)
موبایل 09104738165
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_16
داخلی 109
پشتیبانی فروش (خانم علیپور)
موبایل 09192353887
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_27
داخلی 105
پشتیبانی فروش (خانم منصوری)
موبایل 09304891085
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_9
داخلی 104
پشتیبانی فروش (خانم حسنی)
موبایل 09104737258
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_1
داخلی 101
سبد گردانی (آقای کمالی)
موبایل 09933656387
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_11
داخلی 206
پشتیبانی فروش (خانم طاهر)
موبایل 09304891297
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_8
داخلی 103
شماره تماس دفتر
شماره تماس دفتر