1. صفحه اصلی
  2. مقالات ارز دیجیتال
  3. ارزهای دیجیتال
  4. استیبل کوین چیست و معرفی انواع استیبل کوین

استیبل کوین چیست و معرفی انواع استیبل کوین

استیبل کوین چیست و معرفی انواع استیبل کوین
لوگو علیرضا محرابی
استیبل کوین چیست و معرفی انواع استیبل کوین
ارزهای دیجیتال

در دنیای بازارهای مالی، علی الخصوص بازار مالی ارزهای دیجیتال (کریپتو کارنسی - cryptocurrency) پادشاه رمزارزها یعنی بیت کوین پیشتاز در سرمایه گذاری و کسب سود است. استیبل کوین ها رمزارزهایی همچون تتر، دای و... در مقابل ارزهای دیجیتال غیر استیبل همچون بیت کوین، اتریوم، کاردانو، ریپل و... قرار دارند.

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

استیبل کوین ها

معنی استیبل کوین ها از نام خودشان گرفته شده است، استیبل کوین به معنی ثابت بودن ارزش رمزارز است؛ استیبل کوین ها برخلاف دیگر ارزهای بازارهای مالی کریپتوکارنسی ارزشی ثابت دارند و در بدترین حالت ممکن شاید هزارم درصد به علت حجم خرید و فروش رمزارز مورد نظر بالا و پایین شوند، قیمت بسیاری از استیبل کوین ها به ارزش 1 دلار است. اما برخی استیبل کوین ها نیز معادل ارزشی دیگر هستند، به عنوان نمونه رپد بیت کوین استیبل کوینی است که ارزش هر واحد از آن، معادل یک بیت کوین است.

غیر استیبل کوین (Un stablecoin) چیست؟

رمز ارزهای غیر استیبل کوین توانایی سرمایه گذاری بلند مدت (هودل کردن) را دارند چرا که با گذشت زمان اگر شخص به عنوان معامله گر یا تریدر استراتژی معامله ای خوبی را در نظر گرفته باشد، می تواند سودهای بسیار بالایی را از بازار ارزهای دیجیتال کسب کند.

انواع استیبل کوین

استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات

پشتوانه استیبل کوین ها، ارزهای فیات مانند دلار آمریکا می باشد.

استیبل کوین با پشتوانه کالاهای تجاری

استیبل کوین (Stablecoin)هایی که وثیقه و پشتوانه کالا تجاری دارند نیز یکی دیگر از انواع رمزارزهای ثابت هستند، برای مثال استیبل کوینی که به عنوان وثیقه، طلا یا نقره را برای خود دارد.

استیبل کوین بر پایه رمزارزها

 در این حالت رمزارزهای موجود در بازارهای مالی به عنوان پشتوانه استیبل کوین ها مطرح می شوند، که این مقدار به علت متغیر بودن رمز ارزهای بازارهای مالی باعث یک به یک نبودن خواهد شد.

استیبل کوین بدون پشتوانه

توکن های این نوع از رمزارزهای ثابت به الگوریتمی متکی هستند که حجم بازار را به منظور حفظ قیمت توکن تغییر می دهند، در این باره، قراردادهای هوشمند به کار رفته در الگوریتم استیبل کوین های بدونه پشتوانه، در مواردی که قیمت توکن ها به زیر قیمت تثبیت بازار مالی ارزهای دیجیتال افت پیدا کنند، این توکن ها را به فروش رسانده و در صورت افزایش ارزش توکن ها، عرضه آن ها را افزایش می دهند.

استیبل کوین ها چگونه به ثبات بازار مالی ارزهای دیجیتال کمک می کنند؟

استیبل کوین ها در بازار ارزهای دیجیتال

با توجه به عرضه نامحدود استیبل کوین ها برخلاف دیگر رمزارزها همچون بیت کوین، این رمزارزها با توجه به شرایط بازار خرج خواهند شد، و این امر یکی از تفاوت های اساسی میان استیبل کوین ها و غیر استیبل کوین هاست، وجود وثیقه های مختلف برای پشتوانه استیبل کوین ها باعث اطمینان و اعتماد معامله گران و سرمایه گذاران شده است، به عنوان مثال تتر یک رمز ارز استیبل است که به عنوان هر ارز دیجیتال خود که عرضه می کنند، یک دلار را به عنوان پشتوانه و وثیقه در نظر می گیرد.

جریان نقدینگی در استیبل کوین ها (Stablecoins)

یکی دیگر از علت ها و ویژگی هایی که توسعه استیبل کوین ها را موفق و تسریع بخشیده است، قابلیت جریان نقدینگی رمزارزهای ثابت در سرمایه گذاری های خطر پذیر است، حتی وجود نوسانات کم در استیبل کوین ها هم نمی تواند برای سرمایه گذاران سودآور نباشد چرا که وجود مدل های جدید کسب و کار در بازار استیبل کوین ها در دستیابی سرمایه داران خطرپذیر و نیز سرمایه گذاران معمول بازار رمزارزها به سود قابل توجه، نقش دارد.

ساده سازی P2P

قراردادهای هوشمند، به طور خودکار تبادل مالی میان دو طرف معامله را بدون حضور شخص ثالث میسر می‌سازند. این روش معامله روشی قابل ردگیری، برگشت‌ناپذیر و با قابلیت شفافیت بالاست که موجب می‌شود ارزهای استیبل برای پرداخت وام، پرداخت هزینه اجاره، حق اشتراک و دیگر کاربردها انتخابی ایده‌آل در نظر گرفته شوند. استیبل کوین‌ها، این فرایندها را با کمترین میزان کارمزد و در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌دهند.

آشنایی با استیبل کوین تتر (Tether) - USDT

استیبل کوین تتر

تتر یک ارز دیجییتال استیبل کوین رمزنگاری شده است، که ارزش یک دلار را در بازار کریپتوکارنسی دارد.

مزایای استیبل کوین تتر
روند پایدار
رواج

 

معایب استیبل کوین تتر
دستکاری در بازار
مخفی کردن اطلاعات مهم
کمبود بازرسی منظم و قابل اطمینان

 

روند پایدار: لحظاتی در بازار مالی ارزهای دیجیتال به وجود می آید که ممکن است ارزش این استیبل کوین به مقدار بسیار کمی افزایش یا کاهش پیدا کند، این تغییر قیمت کم در استیبل کوین ها به علت حجم معاملات بازار است که در حالت معمول در زمان کم به قیمت ثابت خود برمی گردد.

رواج: به علت محبوبیت بالای استیبل کوین USDT و قابلیت معامله تقریبا در تمام صرافی ها باعث رواج رمزارز تتر شده است.

دستکاری در بازار: رمزارز استیبل محبوب بازار مالی کریپتوکارنسی یعنی تتر بارها به علت دست کاری در بازار همراه صرافی بیت فینکس مورد سرزنش قرار گرفته اند، در یک تحقیق جمع آوری شده نشان داده شده است که حداقل در نیمی از مواردی که نزول یا صعود چشمگیری در بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده، استیبل کوین تتر به نوعی درگیر بوده است.

مخفی کردن اطلاعات مهم: به دلایل کاملا نامعلومی ارز دیجیتال استیبل تتر ارتباط مستقیم خود، با صرافی بیت فینکس را پنهان می کرد، این پنهان کاری تا زمانی که شواهد به طور وضوح از همکاری رمز ارز تتر با صرافی بیت فینکس منتشر می شد، ادامه پیدا کرد.

کمبود بازرسی منظم و قابل اطمینان: یکی از مشکلات اصلی رمز ارز تتر، نبود اطمینان به گفته "به ازای هر واحد از ارز دیجیتال تتر یک دلار پشتوانه به عنوان وثیقه است." در نهایت در اول نوامبر 2018 رمزارز تتر از همکاری خود با بانک Deltec Bank & Trust Limited خبری با عنوان زیر منتشر کرد:

در پایان روز کاری 31 اکتبر سال 2018، یک حساب محدود تتر به ارزش ١،٨٣١،٣٢٢،٨٢٨ دلار وجود دارد. این یافته فقط بر اساس اطلاعاتی است که تا این زمان در اختیار داریم.

هرچند که این اطلاعات، تضمین کننده این بود که تتر منابع لازم برای تامین USDT با نسبت یک به یک برای دلار دارد، ولی هنوز پرسش‌های اساسی در مورد امنیت درونی شرکت وجود داشت.

نکات طلایی در ارتباط با رمزارز تتر

  • .تتر در ابتدا در سال 2014 با نام رلکوین عرضه شد ولی بعدها اسم آن تغییر پیدا کرد
  • شرکت آیفینیکس مالک تتر شناخته می‌شود که در سال 2019 یک ارز با ثبات دیگر به نام تتر گلد را ارائه کرد که پشتوانه آن طلا است
  • .شرکت آیفینیکس مالک صرافی ارز دیجیتال بیتفینکس نیز محسوب می‌شود

آشنایی با استیبل کوین دلار بایننس - BUSD

استیبل کوین بایننس

 

مزایای استیبل کوین دلار بایننس
کارمزد کم به علت عرضه روی شبکه بایننس
قابلیت تبدیل استیبل کوین BUSD به رمزارزهای دیگر

 

معایب استیبل کوین دلار بایننس
محبوبیت کمتر نسبت به دیگر رمزارزهای استیبل در صرافی ها

 

کارمزد کم به علت عرضه روی شبکه بایننس: پس از عرضه رمزارز تتر بر روی شبکه ارز دیجیتال ترون هزینه معامله به شدت پایین آمد، اما اگر به هر دلیلی مشکلاتی برای انتقال رمزارز تتر بر شبکه ترون بوجود بیاید، بهترین گزینه استفاده از دلار بایننس برای معاملات است، البته لازم به ذکر است هم اکنون دلار بایننس بر شبکه ترون وجود ندارد.

قابلیت تبدیل استیبل کوین BUSD به رمزارزهای دیگر: یکی از ویژگی های مهم دلار بایننس قابلیت تبدیل این رمزارز استیبل به سایر ارزهای دیجیتال است.

محبوبیت کمتر نسبت به رمزارز تتر در صرافی ها: به علت گذر کم زمان از مدت ظهور این رمزارز ثابت تمام صرافی ها نتوانسته اند، این کوین را به لیست ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

نکاتی طلایی در ارتباط با دلار بایننس

  • ارز دیجیتال BUSD، برای تمامی تریدهای انجام شده خود هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند.
  • انواع وام‌هایی که در دلار بایننس ارائه می‌شود با سود سالیانه 15 درصدی همراه است.
  • ارز دیجیتال BUSD قابل معامله در موبایل، دسکتاپ و API است. 

آشنایی با استیبل کوین USDC

مزایای استیبل کوین USDC
پشتیبانی شرکت های شناخته شده
تامین سرمایه توسط دلار
ادغام شدن چند برنامه و پلتفرم که در صدر آن صرافی کوین بیس قرار دارد

 

معایب استیبل کوین USDC
کنترل کامل روی این استیبل کوین
شخصی سازی قرارداد هوشمند

 

یو اس دی سی پشتیبانی شرکت‌های شناخته‌شده را دارد و کاملا توسط دلار آمریکا تامین سرمایه شده است. این شرکت‌ها را می‌توان شناسایی و تایید کرد و مسئول این رمز ارز دانست.

شرکت‌های حامی یو اس دی کوین، تصدیق تمام داده‌های مورد نیاز را در ممیزی‌های داخلی و عمومی امکان‌پذیر کرده‌اند. علاوه بر این‌ها، ارز USD Coin با چندین برنامه و پلتفرم ادغام شده است، که در صدر آن‌ها صرافی کوین بیس قرار دارد.

یو اس دی سی یک استیبل کوین متمرکز و در واقع نسخه مشابه یک ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است. صادرکننده این کوین کنترل کاملی روی آن دارد و می‌تواند حساب‌ها را سریعا بسته و بدون مشورت با کاربران، تصمیمات نهایی را بگیرد. حتی قرارداد هوشمند پشتیبان USDC هم قابلیت شخصی‌سازی دارد، بنابراین هر توکن نمایانگر یک پول غیر مثلی (Non-Fungible) است. این یعنی هر توکن یک هویت منحصربه‌فرد دارد اما روی قابلیت تعویض (Interchangeability) آن تاثیر نمی‌گذارد.

نتیجه گیری: استیبل کوین ها نوعی دیگر از رمزارزهای بازارهای مالی محسوب می شوند که ارزش قیمتی آن ها در بازار مالی عددی ثابت است، این مقدار به میزان 1 دلار است. لازم به ذکر است قیمت این کوین ها به مقدار کمی به علت حجم معاملات روزانه می تواند تغییر کند اما در مدت زمان کمی دوباره به حالت قبلی خود برمی گردد.

در این باره بیشتر بخوانید

2 نفر این مطلب برایشان مفید بوده است.
0 نفر این مطلب برایشان مفید نبوده است.
×
سبد گردانی (آقای محمدی)
موبایل 09933751765
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_35
داخلی 204
سبد گردانی (خانم عظیمی)
موبایل 09035948033
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_31
داخلی 205
سبد گردانی (آقای زارع)
موبایل 09037298168
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_37
داخلی 203
پشتیبانی فروش (آقای فرشاد)
موبایل 09026762179
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_18
داخلی 107
پشتیبانی فروش (آقای رستمی)
موبایل 09304890560
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_32
داخلی 113
پشتیبانی فروش (خانم جعفری)
موبایل 09104738165
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_16
داخلی 109
پشتیبانی فروش (خانم حسنی)
موبایل 09104737258
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_1
داخلی 101
پشتیبانی فروش (آقای میرانی)
موبایل 09034561556
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_21
داخلی 116
سبد گردانی (آقای اشتری)
موبایل 09304891628
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_7
داخلی 201
پشتیبانی فروش (خانم فرامرزی)
موبایل 09101364784
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_1
داخلی 102
پشتیبانی فروش (خانم منصوری)
موبایل 09304891085
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_9
داخلی 104
پشتیبانی فروش (خانم طاهر)
موبایل 09304891297
واتساپ شروع گفتگو
تلگرام @Armteam_admin_8
داخلی 103
شماره تماس دفتر
شماره تماس دفتر