مهمترین نکات در چیدن سبد بازارهای مالی

ظرافت های زیادی در چیدن سبد بازارهای مالی وجود دارد، در صورتی که این نکات را یاد بگیرید، جذابیت سرمایه گذاری در بازار سرمایه برای شما دو چندان می شود. هر کسی که وارد بازارهای مالی می شود می خواهد تکنیک های سرمایه گذاری را شناسایی کند و در شرکت های سهامی پر سود خرید و سرمایه گذاری کند. چگونه می توان گامی مقرون به صرفه و دقیق در بازار سرمایه برداشت و بهترین سبد بازارهای مالی را ایجاد کرد؟ در پاسخ باید بگوییم که روش های علمی و تجربی زیادی برای چیدن سبد بازارهای مالی وجود دارد که در ادامه به بررسی این نکات خواهیم پرداخت. برای آشنایی بیشتر با این نکات تا انتهای مقاله با ما همراه باشید. 

سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید

اولین و ساده ترین اصل سرمایه گذاری، تقسیم دارایی ها یا چیدن سبد بازارهای مالی است. تقسیم دارایی ها به طور قابل توجهی ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد. هرچه پرتفوی دارایی شما متنوع تر باشد، سرمایه گذاری شما بهتر خواهد بود. البته این بدان معنا نیست که باید دارایی های خود را آنقدر تقسیم کنید که کنترل دارایی های مختلف را از دست بدهید! 

در عوض، شما باید یک قانون منطقی را دنبال کنید. توزیع سرمایه به چند دارایی به جای یک دارایی، اولین گام برای چیدن سبد بازارهای مالی است. لازم است بدانید که با سرمایه گذاری در سهام چند شرکت با دقت انتخاب شده برای ایجاد تعادل از بخش ها و شرکت های مختلف، کنترل بیشتری بر ریسک سرمایه گذاری خواهیم داشت. نکته اصلی پرتفوی سهام این است که اگر سهام یکی از شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید کاهش یابد، این کاهش با افزایش قیمت سهام دیگر سبد شما جبران می شود.

از بازارهای جهانی آگاه باشید

در حالی که برخی تصور می کنند آنچه در بازارهای جهانی می گذرد تأثیر چندانی بر رویدادهای اقتصادی کشور ندارد، باید گفت که این تصور چندان درست نیست. یک مثال ساده از تأثیر بازارهای مختلف بر یکدیگر، بازار فلزات است. اگر شاهد کاهش ارزش فلزات رنگین در بازارهای جهانی هستید، باید منتظر تاثیر آن بر قیمت فلزات رنگین در کشور باشید و یا اگر مشکلی در تولید یک بخش خاص وجود دارد، علت آن باشد. به یک حادثه طبیعی و سپس به طور قطع به بازار داخلی آن بخش در کشور ما. تأثیر مثبت یا منفی خواهد داشت؛ بنابراین، هنگام چیدن سبد بازارهای مالی، از اخبار و رویدادهای جهانی، به ویژه در منطقه ای که سرمایه گذاری بزرگی انجام می دهید، آگاه باشید.

سهام صنایع پربازده را شناسایی کرده و در سبد خود قرار دهید

کارشناسان بازار سهام معتقدند ریسک سرمایه گذاری صرفاً با انتخاب سهام شرکت های مختلف کاهش نمی یابد. در واقع، جدا از چیدن سبد بازارهای مالی و تنوع بخشیدن به دارایی های خود، باید به بخشی که در آن سرمایه گذاری می کنید نیز توجه کنید. اگر کل سبد سهام خود را از شرکت های فلزی انتخاب کرده اید، باید فوراً استراتژی جامع تری برای سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید! زیرا اگر برای شرکت های فعال در صنعت فلز اتفاقی بیفتد یا سیاست جدیدی اتخاذ شود که به این بخش آسیب وارد کند و در عین حال اگر تمام سهام شما در این بخش باشد قطعا در معرض خطر خواهید بود.

به همین دلیل است که توصیه می شود مجموعه ای از صنایع پربازده را برای چیدن سبد بازارهای مالی خود انتخاب کنید. بنابراین، اگر اتفاق خاصی برای صنعت رخ دهد، تمام تخم مرغ های خود را در سبد یک صنعت خاص قرار نمی دهید. بهتر است چند صنعت برتر را شناسایی کرده و از بین آنها مطلوب ترین شرکت ها را انتخاب کنید تا ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد امکان کاهش دهید. به خاطر داشته باشید که شکستن بیش از حد سرمایه ایده خوبی نیست زیرا ریسک مدیریت آن را افزایش می دهد.

سهام کدام شرکت را انتخاب کنیم؟

هیچ پاسخ ساده ای وجود ندارد که سهام کدام شرکت را انتخاب کنیم زیرا شما باید چندین عامل را در نظر بگیرید. به طور کلی می توان گفت که اگر روش های تحلیل بازار سرمایه را بر اساس تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی دنبال کنید تا حدود زیادی برایتان روشن می شود اما اگر هیچ یک از ابزارهای تحلیلی ذکر شده را نمی دانید لازم نیست نگران باشید؛ زیرا راه حل دیگری وجود دارد. برای افرادی که زمان و تخصص کافی ندارند، بهتر است از بسته هایی مانند «پرتفوی سهام پیشنهادی» استفاده کنند.

در چنین بسته هایی، تحلیلگران حرفه ای بازار سهام پیشنهادات مناسبی را برای خرید سهام مختلف به شما ارائه می کنند. اگر این توصیه ها را دنبال کنید، شانس بیشتری برای دریافت بازخورد خوب خواهید داشت. تجربه استفاده از "پرتفوی سهام توصیه شده" توسط سرمایه گذاران نشان می دهد که کسانی که از چنین توصیه هایی استفاده می کنند، عملکرد چشمگیری حتی بالاتر از بازده کل شاخص سهام دارند.

استفاده از دارایی های قابل توجه در چیدن سبد بازارهای مالی

به همراه سبدی از سهام شرکت های برتر، می توانید واحدهای سرمایه گذاری صندوق های قابل معامله یا ETF را نیز خریداری کنید. صندوق‌های ETF نوعی از صندوق‌های سرمایه‌ گذاری مشترک هستند که از دارایی‌های مختلفی تشکیل شده و واحدهای آن مانند سهام در بازار معامله می‌شوند و ساختاری مشابه صندوق‌های سرمایه‌ گذاری دارند یعنی می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را در ساعات و روزهای افتتاح بخرید یا بفروشید. با خرید واحدهای ETF، پول خود را در صندوقی سرمایه گذاری می کنید که با ایجاد سبد سهام و اوراق بهادار متفرقه با استفاده از یک تیم مدیریت حرفه ای به دنبال کسب سود است. مهم است بدانید که وجوه قابل معامله طیف گسترده ای از طبقات مختلف دارایی را در بر می گیرد که می تواند ابزار مناسبی برای ایجاد نتایج برای سبد اوراق بهادار شما باشد.

به تحلیل های سیاسی و اقتصادی توجه کنید

اخبار رسانه های تاثیرگذار را هر روز تماشا کنید. برای موفقیت در سرمایه گذاری، آگاهی از اخبار مهم و رویدادهای جاری ضروری است. اکثر سرمایه گذاران موفق قبل از هر اقدامی یا تغییر استراتژی، نگاهی به آخرین رویکردهای سیاسی و اقتصادی در داخل و خارج از کشور می اندازند. سایر مفاهیم کلان اقتصادی مانند قیمت جهانی کالا و نفت، قیمت جهانی طلا، برابری ارز و نرخ تورم، رشد و تولید ناخالص داخلی از جمله موضوعاتی هستند که باید روی آنها حساس باشید و در چیدن سبد بازارهای مالی خود در نظر بگیرید. 

مراقب شایعات باشید

اشاره کردیم که توجه به اخبار موثق رسانه ها در خرید و فروش سهام و انتخاب سهام شرکت های ارزشمند بسیار مهم است اما در عین حال نباید ضمن توجه به اخبار رسانه ها در دام شایعات و پیام های کذب بیفتید. توجه به این نکته در چیدن سبد بازارهای مالی بسیار مهم است. گاهی دیده می شود که برخی افراد تاثیرگذار در بازار پس از خرید سهام یک شرکت خاص، شایعاتی را در مورد آن شرکت منتشر می کنند تا ظاهراً بازار را مطابق میل خود به حرکت درآورند. سرمایه اهمیت مضاعف دارد.

با تعصب به سهام شرکت ها نگاه نکنید

اینکه سهام یک شرکت در سال های اخیر همواره سودآور بوده دلیل کافی برای ادامه سودآوری آن در دوره مذکور نیست. این امکان وجود دارد که تجزیه و تحلیل و بررسی همتایان منجر به معکوس شدن احساسات سرمایه گذار شود، در حالی که گاهی اوقات، صرف نظر از سایر روش های تجزیه و تحلیل علمی، برخی افراد متوجه می شوند که سهام بزرگی را در یک شرکت خریداری می کنند که نسبت به اعتمادی است که در مورد احساسات مثبت به این شرکت دارند.

در حالی که گروه دیگری از معامله گران آنچه را که تاسیس یک شرکت خاص می داند، در نظر می گیرند، در بیشتر موارد آن سهام شرکت را به عنوان یکی از گزینه های اصلی خرید سهام آن شرکت می دانند، داشتن آگاهی سطحی از یک شرکت دلیل خوبی برای فروش سهام آن شرکت نیست. مانند پرتفوی قبلی باید به چندین عامل توجه کنید و چیدن سبد بازارهای مالی را به خوبی انجام دهید تا هم ریسک کمتر و هم بازدهی مطلوب تری داشته باشید.