دیف ‌آی (DeFAI)

دیف ‌آی (DeFAI) به ‌عنوان تلفیق هوشمندانه هوش مصنوعی و امور مالی غیرمتمرکز، با ساده ‌سازی پیچیدگی ‌های مالی، کاهش هزینه ‌ها، خودکارسازی فرآیندها و ارائه خدمات شخصی ‌سازی ‌شده، تحولی نوین در عرصه کریپتو و اقتصاد جهانی ایجاد کرده است. این فناوری با بهره ‌گیری از الگوریتم‌ های پیشرفته، امنیت و دسترسی را ارتقا داده و با وجود چالش‌ های قانونی، چشم‌ اندازی شفاف و کارآمد را برای نظام مالی ترسیم می کند. در این مطلب، ضمن بررسی این مفهوم نوظهور، برترین پروژه‌ های فعال در این حوزه نیز معرفی خواهند شد.

دیف ‌آی (DeFAI) چیست؟

دیف‌ آی (DeFAI) به عنوان ترکیبی نوین از هوش مصنوعی (AI) و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در حال متحول کردن صنعت کریپتو و خدمات مالی است. این مفهوم با به کارگیری الگوریتم ‌های پیشرفته هوش مصنوعی در پروتکل ‌های دیفای، به دنبال بهبود کارایی، ارتقاء امنیت و خلق فرصت‌ های تازه در این حوزه می ‌باشد. هدف نهایی آن، ساده‌ سازی فرآیندهای پیچیده مالی و هوشمند سازی تعامل کاربران با بازارهای غیرمتمرکز است. دیفای یا همان امور مالی غیرمتمرکز، بستری از برنامه ‌ها و پروتکل‌ های مالی روی بلاک چین است که بدون نیاز به واسطه ‌های سنتی مانند بانک ‌ها عمل می‌ کند. فلسفه اصلی دیفای، کاهش هزینه ‌ها، افزایش شفافیت و ایجاد دسترسی جهانی و عادلانه به خدمات مالی برای همگان است. حالا دیف ‌آی با تزریق هوش مصنوعی به این ساختار، گامی فراتر نهاده و نوید بخش اکوسیستمی هوشمند، خودکار و فراگیرتر در آینده اقتصاد غیرمتمرکز خواهد بود.

مکانیسم عملکرد و قابلیت ‌های دیف ‌آی

DeFAI با ادغام الگوریتم ‌های هوش مصنوعی در پروتکل ‌های امور مالی غیرمتمرکز، لایه ‌ای هوشمند و پویا به این اکوسیستم اضافه می کند. هوش مصنوعی با بهره‌ گیری از توانایی یادگیری عمیق و تحلیل کلان ‌داده‌ ها، وظایف پیچیده را خودکار کرده، کیفیت تصمیم‌ گیری را بهبود می ‌بخشد و با شناسایی ریسک ‌های بالقوه، امنیت پلتفرم‌ ها را افزایش می ‌دهد. این ترکیب، دیفای سنتی را به سیستمی کارآمدتر، دقیق ‌تر و هوشمندتر تبدیل می ‌کند. یکی از مهم ‌ترین قابلیت‌ های دیف ‌آی، خودکارسازی فرآیندهای مالی است. کارهایی مانند استیکینگ، تأمین نقدینگی در استخرها و اجرای معاملات تکراری که نیازمند نظارت مداوم هستند، به کمک ربات ‌های هوشمند به‌ صورت خودکار و بهینه انجام می ‌شوند. این اتوماسیون نه ‌تنها زمان و انرژی کاربر را آزاد می ‌کند، بلکه خطای انسانی را نیز به حداقل می‌ رساند.

قابلیت برجسته دیگر، تحلیل هوشمند و پیش ‌بینی بازار است. الگوریتم‌ های هوش مصنوعی با پردازش لحظه ‌ای حجم عظیمی از داده‌ ها شامل قیمت‌ ها، اخبار و احساسات شبکه ‌های اجتماعی، الگوهای پنهان بازار را کشف کرده و پیش ‌بینی‌ های دقیق‌ تری از روند قیمت‌ ها ارائه می ‌دهند. این تحلیل ها به کاربران در انتخاب دارایی و زمان مناسب برای ورود یا خروج از موقعیت ‌های معاملاتی کمک شایانی می‌ کند. علاوه بر این، DeFAI امکان شخصی‌ سازی هوشمند خدمات را فراهم کرده است. سامانه با تحلیل رفتار مالی و ریسک ‌پذیری هر کاربر، استراتژی ‌های سرمایه‌ گذاری اختصاصی، بهترین گزینه ‌های وام و حتی بهینه ‌ترین روش ‌های کسب بازدهی را به او پیشنهاد می‌ دهد. این سطح از تطبیق‌ پذیری، تجربه کاربری را از یک ابزار عمومی به دستیار مالی اختصاصی ارتقا می ‌دهد.

مزایای DeFAI در بازارهای مالی

دیف ‌آی با خودکارسازی فرآیندهای پیچیده و کاهش خطاهای انسانی، کارایی بازارهای مالی غیرمتمرکز را به شکل چشمگیری افزایش می ‌دهد. این افزایش بهره‌ وری در کنار حذف واسطه‌ های سنتی و کاهش هزینه‌ های عملیاتی، منجر به ارائه خدمات مالی با هزینه بسیار پایین ‌تر برای کاربران می ‌شود. به این ترتیب، هم سرعت اجرای عملیات افزایش می‌ یابد و هم هزینه ‌های اضافی از دوش فعالان بازار برداشته می ‌شود. از سوی دیگر، DeFAI با بهره‌ گیری از الگوریتم ‌های پیشرفته برای شناسایی الگوهای کلاهبرداری و فعالیت‌ های مخرب، لایه قدرتمندی از امنیت را به پروتکل ‌های دیفای اضافه می‌ کند. این فناوری همچنین با حذف موانع ورود و ارائه خدمات بدون نیاز به حساب ‌های بانکی یا مجوزهای خاص، دسترسی میلیون‌ ها نفر از جمعیت فاقد خدمات بانکی را به نظام مالی جهانی ممکن می ‌سازد و مرزهای شمول مالی را گسترش می ‌دهد.

معایب DeFAI در بازارهای مالی

دیف‌ آی علی رغم پتانسیل تحول ‌آفرین خود، با چالش‌ های قابل توجهی دست‌ و‌ پنجه نرم می کند. پیچیدگی فنی بالای پیاده‌ سازی و مدیریت این سیستم ‌ها، نیازمند دانش تخصصی عمیقی است که منحنی یادگیری تند را برای توسعه ‌دهندگان و کاربران ایجاد کرده است. همچنین مقیاس ‌پذیری محدود برخی پلتفرم‌ ها در پردازش همزمان حجم بالای تراکنش ‌ها، مانعی جدی برای پذیرش گسترده محسوب می ‌شود. افزون بر این، فقدان چارچوب ‌های قانونی شفاف و مشخص برای این فناوری نوظهور، فضایی سرشار از ابهام و ریسک ‌های حقوقی برای فعالان این حوزه به‌ وجود آورده است.

اهمیت DeFAI در بازارهای مالی

انقلاب DeFAI در حال از میان برداشتن پیچیدگی‌ های دیفای و تبدیل آن به فضایی ساده و قابل استفاده برای عموم است. با ظهور لایه انتزاع (Abstraction)، کاربران دیگر نیازی به مواجهه با رابط ‌های پیچیده ندارند و می‌ توانند تنها با استفاده از دستورات گفتاری یا متنی ساده، با پروتکل ‌های مالی غیرمتمرکز تعامل کنند. این تحول، دیفای را از انحصار متخصصان خارج کرده و دریچه ‌ای تازه برای مشارکت همگان در اقتصاد دیجیتال می‌ گشاید. نسل جدید پروژه ‌های DeFAI با ارائه ایجنت‌ های معاملاتی خودکار و dAppهای هوشمند، چشم ‌اندازی از آینده مالی غیرمتمرکز را ترسیم می‌ کند. این ایجنت ‌های هوشمند با یادگیری مستمر از بازار، سبد سرمایه ‌گذاری کاربران را بهینه ‌سازی کرده و تصمیمات لحظه ‌ای می‌ گیرند. هم‌ زمان، اپلیکیشن ‌های غیرمتمرکز مبتنی بر هوش مصنوعی با خودکار سازی فرآیندها و ارائه تجربه ‌ای روان و شخصی ‌سازی ‌شده، کارآمدی بی ‌سابقه‌ ای را به اکوسیستم دیفای تزریق کرده ‌اند.

دلایل رشد دیف آی در بازار مالی چیست؟

رشد DeFAI عمدتاً مدیون سه عامل کلیدی است: ساده ‌سازی تعاملات از طریق رابط ‌های کاربری مبتنی بر زبان طبیعی که پیچیدگی‌ های دیفای را از میان برداشته، افزایش سودآوری کاربران با استفاده از ایجنت ‌های هوشمند خودکار که خطاهای انسانی را کاهش و استراتژی ‌های معاملاتی را بهینه می‌ کنند، و پتانسیل درآمدی چشمگیر پروتکل ‌هایی مانند بناناگان و فوتون که با تسهیل معاملات، مدل‌ های اقتصادی نوآورانه ‌ای برای توکن ‌ها خلق کرده ‌اند. این سه مؤلفه، آینده ‌ای روشن و پررونق را برای دیف‌ آی ترسیم می ‌کنند.

معرفی پروژه های دیف آی دارای توکن

گریفین (Griffain)

گریفین (Griffain) که توسط تونی پلاسنشیا، از توسعه ‌دهندگان برجسته اکوسیستم سولانا و خالق پروژه‌ های Underdog و Blink.fun، بنیان‌ گذاری شده، یک پلتفرم نوآورانه در حوزه دیف ‌آی است که با هدف تبدیل دستورات زبان طبیعی به عملیات آن‌ چین طراحی شده است. این پروژه با ارائه دو نوع ایجنت هوشمند (شخصی و ویژه) در قالبی شبیه به فروشگاه اپلیکیشن، به کاربران امکان می‌ دهد تا وظایف متنوعی نظیر کپی ‌تریدینگ از کیف پول ‌ها، ساخت میم ‌کوین، سودگیری خودکار، مدیریت نقدینگی و مبادله توکن را به سادگی اجرا کنند. ارزش بازار این توکن در ژانویه 2025 به 393 میلیون دلار رسیده و با پشتوانه همکاری ‌هایی همچون مشارکت با متاپلکس برای عرضه ایجنت GM، به یکی از پروژه‌ های شاخص و پیشرو در این حوزه تبدیل شده است.

هی آنون (Hey Anon)

هی آنون (Hey Anon) با ارزش بازار 137 میلیون دلار، پروژه ‌ای در حوزه دیف ‌آی است که بر سه محور اصلی رابط‌ های معاملاتی مبتنی بر زبان طبیعی، ایجنت ‌های خودکار دیفای و ایجنت ‌های تحقیقاتی و ارتباطی متمرکز شده است. جذابیت اصلی این پروژه، علاوه بر جذب سرمایه 20 میلیون دلاری از صندوق تخصصی DWF Labs برای ایجنت ‌های هوش مصنوعی، به بنیانگذار جنجالی آن یعنی دنیله سستا (Daniele Sesta) برمی‌ گردد؛ او که در سیکل قبلی بازار پروژه‌ های موفقی مانند اسپل (Spell) و واندرلند (Wonderland) را با ارزش‌ آوری نزدیک به 2 میلیارد دلار رهبری کرده بود، حالا انتظارات را برای تکرار این موفقیت در چرخه جاری بالا برده است.

مود نتورک (Mode Network)

مود نتورک (Mode Network) با ارزش بازار 97.3 میلیون دلار، یک راه‌ حل لایه دوم اتریوم است که به طور تخصصی روی ایجاد اقتصادی کاملاً مبتنی بر ایجنت ‌های هوش مصنوعی در حوزه دیفای متمرکز شده است. این شبکه میزبان بیش از 129 ایجنت هوش مصنوعی است که تاکنون بیش از 1600 تراکنش دیفای را اجرا کرده ‌اند. از جمله ایجنت ‌های برجسته آن می ‌توان به Arma by Giza برای بهینه ‌سازی بازده استخراج نقدینگی USDC، Brian برای اجرای تراکنش ‌ها با زبان طبیعی و دیپلوی آسان قراردادها، Sturdy برای تجمیع بازدهی با خزانه‌ های هوشمند، MODIUS از Olas برای شخصی ‌سازی استراتژی ‌های نقدینگی و Amplifi برای دسترسی به بهترین بازدهی در زنجیره‌ های مختلف اشاره کرد.

هایو (Hive)

هایو (Hive) با ارزش بازار 90 میلیون دلار، پروژه‌ای نوآور در حوزه دیف‌ آی است که با هدف ساده ‌سازی تراکنش‌ های مالی غیرمتمرکز از طریق ایجنت ‌های هوش مصنوعی ترکیب ‌پذیر و یک ترمینال معاملاتی یکپارچه طراحی شده است. این پلتفرم به ایجنت ‌ها امکان می ‌دهد تا عملیات‌ های آن‌ چین را صرفاً با دستورات زبان طبیعی به ‌طور خودکار اجرا کنند و با پشتیبانی از Apple Pay و Google Pay، تجربه کاربری روان ‌تری ارائه می ‌دهد. هایو با همکاری شرکت زیربرو (Zerebro) زیرساخت ارتباط خوشه ‌ای خود را تقویت کرده و در پشت صحنه آن جیسون هدمن، بنیان‌ گذار برنده جایزه نخست هکاتون هوش مصنوعی مایکروسافت، ایستاده است؛ او با سابقه درخشان خود یکی از جدی ‌ترین نامزدهای پیروزی در هکاتون هوش مصنوعی سولانا محسوب می ‌شود.

اوربیت (Orbit)

اوربیت (Orbit) با ارزش بازار 48 میلیون دلار، پروژه ‌ای دیف ‌آی است که با بهره‌ گیری از یک پروکسی هوشمند، امکان تعامل یکپارچه با پروتکل‌ های مختلف روی بیش از 100 زنجیره از جمله EVM، سولانا، اپتوس، سویی، کازماس و حتی شبکه بیت ‌کوین را فراهم می ‌کند. این پروژه توسط تیم پلتفرم پرداخت کریپتو اسفیر وان (SphereOne) توسعه یافته که در سال 2023 موفق به جذب 2.5 میلیون دلار سرمایه شده است. اوربیت بخشی از چشم انداز بلندپروازانه اسفیر وان برای ایجاد فرآیند ورود کاملاً یکپارچه از خرید ارز دیجیتال تا اجرای عملیات ‌های آنچین با استفاده از ایجنت ‌های هوش مصنوعی محسوب می ‌شود.

نیور (Neur)

نیور (Neur) با ارزش بازار 53 میلیون دلار، پروژه ‌ای دیف ‌آی در اکوسیستم سولانا است که به تازگی توسط بایننس آلفا (Binance Alpha) راه ‌اندازی شده و به کاربران امکان می‌ دهد با پروتکل ‌های بومی این زنجیره صرفاً از طریق دستورات زبان طبیعی تعامل کنند. این پروتکل کاملاً متن ‌باز و جامعه ‌محور با دریافت بیش از 350 ستاره در گیت ‌هاب، برنامه ‌های تشویقی برای جذب توسعه‌ دهندگان دارد اما محصول آن همچنان در مرحله بتا قرار داشته و برای دسترسی به نسخه‌ های محدود اولیه نیاز به پرداخت 1 سولانا است.

هیرو (Hiero)

هیرو (Hiero) با ارزش بازار 13 میلیون دلار، یک ایجنت هوش مصنوعی چند زنجیره ‌ای است که در حال حاضر از شبکه‌ های سولانا و بیس پشتیبانی کرده و به کاربران امکان می‌ دهد تراکنش ‌هایی مانند خرید و فروش توکن و تحلیل ‌های اولیه را صرفاً با دستورات زبان طبیعی به صورت خودکار اجرا کنند. این پروژه وعده ارائه قابلیت ‌های پیشرفته ‌تری همچون ارسال توییت، معاملات حداقلی و استراتژی DCA را در آینده داده است. در پشت صحنه هیرو، یوهانس، بنیانگذار و دانشمند ارشد سابق داده در ConsenSys و یکی از مؤسسان corpus.io، استودیوی استارتاپی وب‌3 در حوزه داده‌ کاوی و دیفای، قرار دارد.

آسیم (ASYM)

آسیم (ASYM) با ارزش بازار 11 میلیون دلار، یک ایجنت معاملاتی مبتنی بر هوش مصنوعی است که با تحلیل داده ‌های آنچین و رسانه‌ های اجتماعی، روند میم ‌کوین ‌ها را شناسایی کرده و در معاملات توکن ‌هایی مانند NEUR و GRAPH بازدهی 3 تا 4 برابری کسب کرده است. مکانیزم منحصر به ‌فرد این پروژه، بازگرداندن سود حاصل از معاملات ایجنت ‌ها به توکن ASYM است که تاکنون منجر به خرید و قفل شدن 28% از عرضه کل آن شده و مدل اقتصادی پایدار و خود تقویتی را ایجاد کرده است.

گکو ای ‌آی (Gekko AI)

گکو ای ‌آی (Gekko AI) با ارزش بازار 15 میلیون دلار، یک ایجنت معاملاتی هوش مصنوعی است که توسط شبکه اکسال (Axal) و از طریق پلتفرم ویرچوالز (Virtuals) با شخصیتی الهام ‌گرفته از سبک جسورانه وال‌ استریت دهه 1980 راه ‌اندازی شده و هدف آن ارائه استراتژی ‌های تهاجمی برای کسب بازدهی برتر در بازار کریپتو است. این ایجنت با محصول اتوپایلوت (Autopilot) اکسال یکپارچه شده تا فرآیند معاملات را خودکار کرده و با جذب ترافیک بالا، به بهبود مستمر محصول کمک کند. اکسال به ‌عنوان شبکه‌ ای برای ساخت ایجنت‌ های قابل ‌تأیید، اخیراً 2.5 میلیون دلار سرمایه پیش‌ تأسیس به رهبری CMT Digital و با حمایت صندوق ‌هایی چون a16z Crypto Startup School و Unusual Ventures جذب کرده و در نسخه بتای بسته، برنامه بلندمدت خود را ادغام ایجنت ‌های خودکار در وظایف روزمره از معاملات تا رزرو پروازها اعلام کرده است.