بخش مالی غیرمتمرکز به سرعت در حال رشد و تکامل بوده و هر روز پروژه های جدیدی در فضای کریپتو در حال ظهور است. امروزه، مردم برای مدیریت امور مالی خود به مدلی دموکراتیک و مستقل تر روی می آورند که توسط پروژه های دیفای و پلتفرم های بلاک چین ارائه می شود. در این مقاله یکی از پروتکل های دیفای مبتنی بر شبکه پولکادات به نام پروتکل ریف فایننس و مزیت های خاص آن در دنیای مالی غیرمتمرکز را شرح می دهیم.
پروتکل ریف فایننس چیست؟
Reef Finance یک پلتفرم دیفای است؛ در واقع، ریف فایننس را می توان یک تجمیع کننده نقدینگی هوشمند با موتور بازدهی در نظر گرفت که هر مرکز مالی می تواند در آن ادغام شود. ریف اولین پلتفرم رمزنگاری دیفای با زنجیره متقابل است که انتقال نقدینگی و توکن ها را بین بلاک چین های مختلف و همچنین بین صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز تسهیل می کند. پروتکل ریف فایننس با تکیه بر پشتیبانی از شبکه پولکادات، ادغام پروتکل های اصلی دیفای را در زنجیره های متقابل امکان پذیر می کند.
علاوه بر پولکادات، پروتکل ریف فایننس با سایر سیستم های بلاک چین غیرمتمرکز مانند اتریوم، آوالانچ، کازماس، بایننس و غیره نیز سازگار است. این بلاک چین ها اکثریت سهم نقدینگی بازار ارزهای دیجیتال را در دست دارند. توسعه دهندگان می توانند با استفاده از زبان برنامه نویسی Solidity توکن های سفارشی خود را در زنجیره ریف ایجاد کنند و همچنین می توانند از زنجیره ریف برای پل زدن نقدینگی بین این بلاک چین ها استفاده نمایند.
ویژگی های پروتکل ریف فایننس
سیستم پروتکل ریف فایننس تجارت متقابل زنجیره ای را در پلتفرم های مختلف دیفای مانند آوه، یونی سواپ، سینتتیکس، کرو و کامپاند تسهیل می کند. این کار به این صورت است که به کاربران امکان می دهد بهترین نرخ های بازده را پیدا کنند و در عین حال نقدینگی را در شبکه تثبیت کنند. اتصال زنجیره ای متقابل با دیگر پلتفرم های دیفای با استفاده از موتور سبد ریف فعال می شود. موتور سبد ریف از موتور هوشمند ریف و موتور بازدهی ریف تشکیل شده است. این دو موتور به طور همزمان برای پشتیبانی از سبد ریف کار می کنند و در عین حال امکان خودکارسازی سود گرفتن، تعادل مجدد و تخصیص دارایی های کریپتو را فراهم می کنند. تمامی ابزارهای موجود در پلتفرم ریف بر اساس این دو ویژگی کلیدی هستند که در ادامه به توضیح آن ها می پردازیم.
پایانه تجاری ریف
تجارت دارایی در پایانه تجاری ریف بر اساس پل اتمی و اوراکل های پولکادات است. پروتکل ریف فایننس نقدینگی را از DEX های موجود و صرافی های متمرکز یکپارچه می کند. این منجر به افزایش نقدینگی در سراسر اکوسیستم و در نتیجه بازدهی بالاتر می شود. موتور هوشمند ریف اوراکلی است که داده ها را به پروکسی زنجیره ریف تغذیه می کند تا داده های بلادرنگ مانند قیمت دارایی ها و تغییرات و همچنین فعالیت در استخر نقدینگی را در اختیار کاربران قرار دهد. این مساله به هر کاربر اجازه می دهد تا به راحتی و ایمن در دیفای شرکت کند.
موتور بازدهی ریف
پلتفرم ریف با ارائه سبد سرمایه گذاری به کاربران خود پیچیدگی های دیفای را ساده و انتزاعی می کند. در حالی که موتور بازدهی ریف با استفاده از هوش مصنوعی سود خود را به حداکثر می رساند و شامل وام دهی هوشمند، استقراض، سهام داری، استخراج هوش مصنوعی و الگوریتم های سفارشی است. ریف با کیف پول های اصلی و اکثر ارائه دهندگان نقدینگی در بازار، سازگار است و هر کاربری می تواند به راحتی دارایی های خود را برای کسب درآمد به پلتفرم وارد کند.
پروتکل ریف فایننس و محدودیت های مالی غیرمتمرکز
صنعت دیفای ابزارهای گوناگونی در راستای پیشرفت بازارهای مالی ارائه کرده است. پلتفرم هایی مانند Curve خدمات چندین پروتکل مالی را در یک پلتفرم ادغام کرده اند. با این حال، این پلتفرم ها تنها یک مخزن ذخیره سازی هستند و تنها می‌توانند تعداد انگشت شماری ارزهای دیجیتال را در خود جای دهند که معمولاً روی یک بلاک چین قفل شده اند. با این حال، مشکل اصلی استفاده از این پلتفرم ها این است که کاربران مهارت لازم برای استفاده از پلتفرم های مختلف را ندارند و انتخاب های محدودی دارند که منجر به تکه تکه شدن نقدینگی می شود.
بسیاری از کاربران دیفای دائماً بین پروژه ها جابجا می شوند که معمولاً نوساناتی در نقدینگی و بازگشت سرمایه ایجاد می‌کند. پروژه های دیفای هر روز به ویژگی های جدید اضافه می شوند و در نتیجه کاربران در استفاده از این سرویس ها با پیچیدگی بیشتری مواجه می شوند. بسیاری از معامله گران فرصت های سرمایه گذاری جدید ارائه شده توسط پروژه های دیفای را از دست می دهند و در نهایت در صرافی های متمرکز معامله می کنند. با توجه به این پیچیدگی ها و محدودیت های فنی، بسیاری از دارایی های کاربران دست نخورده و بدون استفاده باقی می مانند.
راهکارهای پروتکل ریف فایننس در رفع محدودیت های بلاک چین
ارزهای دیجیتال به دو دسته تقسیم می شوند:
- کوین: ارزهای دیجیتالی که بومی یک بلاک چین لایه 1 هستند.
- توکن: ارزهای که بر روی زیرساخت لایه 1ساخته شده است.
یک ارز دیجیتال بومی یک بلاک چین زیربنایی دارد که می توان روی آن توکن ایجاد کرد. به عنوان مثال بیت کوین و اتریوم، ارزهای رمزنگاری شده بومی هستند و توسعه دهندگان می توانند توکن های خود را در این بلاک چین ایجاد کنند. مشکل اینجاست که نقدینگی و توکن های ایجاد شده بر روی بلاک چین های زیربنایی در آن بلاک چین محدود است. به عنوان مثال، اگر می خواهید USDT را از یک بلاک چین غیرمتمرکز مانند اتریوم به بلاک چین دیگری مانند آوالانچ منتقل کنید، باید از یک صرافی واسطه استفاده کنید. پروتکل ریف فایننس قصد دارد با ایجاد یک پلتفرم غیرمتمرکز که توکن ها و نقدینگی را در زنجیره های بلوکی مختلف جمع آوری می‌کند، آن را تغییر دهد.
ایده پشت پلتفرم ریف، ساده کردن دیفای و قابل دسترس کردن آن برای همه است. تیم اصلی در پروتکل ریف فایننس متشکل از کارآفرینان فناوری رمزنگاری با تجربه گسترده و سوابق اثبات شده در امور مالی، رمزنگاری و توسعه بلاک چین است. دنکو مانچسکی، بنیان‌گذار ریف فایننس، می‌گوید که ریف تبادل بی وقفه توکن های ساخته شده بر روی بلاک چین های مختلف را امکان پذیر می‌کند و امور مالی غیرمتمرکز را در دسترس توده ها قرار می دهد.
اکوسیستم پروتکل ریف فایننس
پروتکل ریف فایننس دارای اکوسیستمی از ابزارها و خدمات است که شبکه لایه 1 آن را تکمیل می کند. اکوسیستم ریف فایننس دارای ابزارهای سفارشی مانند Reef Remix است که جایگزینی برای ETH Remix، Reef Hardhat است که شبیه به Truffle و Reefscan است. این ابزارها برای عموم رایگان هستند و در گیت هاب، منبع باز هستند.
ReefScan
ReefScan یک مرورگر بلاک چین است که از فرمتی مشابه اتراسکن یا BscScan استفاده می کند. کاربران می‌توانند تراکنش ها، شناسه های کیف پول، قراردادهای هوشمند و سایر اطلاعات زنجیره‌ای را نظارت کنند. همچنین می توانید از طریق Reefscan با قراردادهای هوشمند Reef تعامل داشته باشید.
ReefSwap
ریف سواپ یک دکس است که خدماتی را برای تعویض توکن های ریف ارائه می دهد. ریف سواپ از مدل آشنای یونی سواپ استفاده می کند و کاربران می توانند به راحتی از طریق یک افزونه مرورگر به آن دسترسی داشته باشند. کاربران همچنین می توانند یک آدرس کیف پول EVM درخواست کنند و آن را به حساب ریف خود اختصاص دهند.
Reef Web Wallet
Reef Finance Wallet یک کیف پول رمزنگاری است که شامل یک صرافی غیرمتمرکز و یک تولید کننده توکن در پروتکل Reef Finance است. در اینجا می توانید توکن ها را ذخیره یا ارسال کنید. علاوه بر این، می توانید آنها را مانند ReefSwap مبادله کنید اما به یاد داشته باشید که برای استفاده از این برنامه، باید افزونه مرورگر Reef را دانلود و سپس نصب کنید.
پروتکل ریف فایننس چگونه کار می کند؟
پلتفرم ریف فایننس با کیف پول های اصلی دیفای مانند متامسک، WalletConnect، Torus و WalletLink سازگار است. هنگامی که کاربران کیف پول خود را به پلتفرم متصل می کنند، لیستی از تمام دارایی های خود و ارزش فعلی خود خواهند داشت. کاربران می توانند پس از اتصال کیف پول خود به پلتفرم ریف، دارایی های خود را به بلاک چین دیگری انتقال دهند. آنها همچنین می توانند دارایی های خود را به توکن های ریف تبدیل کنند.
پلتفرم Reef Finance کاملاً غیرمتمرکز و غیرقانونی است، به این معنی که وجوهی که به اکوسیستم ریف منتقل می‌شود، صرفاً متعلق به کاربر است و توسعه دهندگان به کلیدهای خصوصی یا وجوه دسترسی ندارند. لطفاً توجه داشته باشید که کیف پول متامسک فقط با افزونه پولکادات سازگار است و برای توکن های REEF-20 قابل استفاده نیست. با این حال، پسوند MetaMask Polkadot برای مبادله تمام توکن های مبتنی بر دات استفاده می شود که می تواند برای تجارت روی پلتفرم هایی مانند Polkaswap نیز استفاده شود.
نظر بدهید