تفاوت کمیسیون و سواپ در فارکس

فارکس، بزرگترین بازار مالی جهان، فرصت های منحصر به فردی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. با این حال، مانند سایر فعالیت های اقتصادی، معامله در بازار فارکس نه تنها سودآور است، بلکه هزینه نیز دارد. مهمترین هزینه های معاملاتی در بازار فارکس اسپرد، کمیسیون و سواپ است. کمیسیون معاملات فارکس کارمزدی است که یک کارگزار یا پلتفرم معاملاتی در تمام معاملاتی که انجام می دهید به دست می آورد. کمیسیون معاملات معمولاً به صورت درصدی از ارزش معامله یا مبلغ ثابتی دریافت می شود. سواپ مبلغ دریافتی یا پرداختی برای باز نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی برای بیش از یک روز است. این کارمزد به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز معامله شده است اما اینکه تفاوت کمیسیون و سواپ در فارکس چیست را در ادامه بررسی خواهیم کرد، با ما تا انتهای مطلب همراه باشید. 

کمیسیون فارکس چیست؟

کمیسیون فارکس بهایی است که به بروکر فارکس خود برای معاملات در بازار فارکس می پردازید. این کمیسیون در اصل هزینه ای است که بروکرها برای خدماتی که ارائه می دهند از سرمایه گذاران دریافت می کنند. نحوه محاسبه کمیسیون فارکس به عوامل مختلفی بستگی دارد:

• نوع حساب معاملاتی: حساب های معاملاتی مختلف کارمزد متفاوتی دارند. به طور کلی، حساب های استاندارد کمیسیون ندارند اما دارای اسپرد بالاتری نسبت به حساب های ECN هستند، در عوض، باید کمیسیون معاملاتی را در حساب های ECN پرداخت کنید اما اسپرد معاملات بسیار پایین است. در حساب های ECN، اسپرد برای جفت ارزهای شناخته شده مانند EUR/USD یا GBP/USD بسیار کم و صفر است اما معاملات شامل کارمزد می شود.
• حجم معاملات: هر چه حجم معاملات بیشتر باشد، کمیسیون بیشتری برای هر لات معامله دریافت می شود.
• نوع جفت ارز: جفت ارزهای معاملاتی مختلف کارمزد متفاوتی دارند. به طور کلی، جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD کمیسیون کمتری نسبت به جفت ارزهای فرعی یا عجیب و غریب مانند USD/ZAR دارند.
• بروکر: هر بروکر فارکس سیاست های خاص خود را برای تعیین میزان کمیسیون معاملاتی دارد، بنابراین انتخاب یک بروکر با اسپرد، کمیسیون و سواپ کمتر در طولانی مدت برای شما بسیار سودمند خواهد بود.

سواپ در معاملات فارکس چیست؟

در فارکس، سواپ، همچنین به عنوان «نرخ بهره یک شبه» یا «کارمزد یک شبه» نیز شناخته می شود، به تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت ارز اشاره دارد. به سود یا زیان یک معامله گر با باز نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی برای بیش از یک روز اشاره دارد.

روش فعالیت سواپ:

• بانک مرکزی هر کشور نرخ بهره را برای واحد پول آن کشور تعیین می کند.
• معامله گران فارکس جفت ارز را معامله می کنند.
• سود یا زیان حاصل از معامله سواپ به تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز بستگی دارد.
• اگر نرخ سود ارز خریداری شده بالاتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، معامله گر سود سواپ را دریافت می کند.
• اگر نرخ سود ارز خریداری شده کمتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، معامله گر باید زیان سواپ را بپردازد.
• سود یا زیان حاصل از سواپ به حجم تراکنش و تعداد روزهایی که موقعیت معاملاتی شما باز می ماند بستگی دارد.

روش محاسبه سواپ

فرمول محاسبه سواپ برای هر جفت ارز در فارکس توسط بروکر ارائه می شود زیرا کارگزاران مبلغی را به مبلغ سواپ اضافه می کنند. هنگام خرید و فروش جفت ارز، باید مبلغ تسویه را در پلتفرم متاتریدر بروکر خود بررسی کنید اما، خیلی ساده، فرض کنید یک معامله خرید را روی جفت ارز GBP/USD باز می کنید.

نرخ بهره برای یورو 1.5 درصد و نرخ بهره برای دلار آمریکا 0.5 درصد است.

حال تفاوت این دو نرخ سود 1% خواهد بود (1+=0.5-1.5).

از آنجایی که شما یورو (ارز با نرخ بهره بالاتر) را خریداری می کنید، سود سواپ خواهید داشت.

تفاوت کمیسیون و سواپ در فارکس چیست؟

تفاوت کمیسیون و سواپ در فارکس شامل موارد زیر می شود:

1- زمانی که کارمزد دریافت می شود: در زمان انجام معامله، کارمزد اخذ می شود، در حالی که در معاملات باز، سواپ در پایان هر روز، محاسبه، دریافت یا پرداخت می شود. به عبارت دیگر، اگر معامله خود را قبل از پایان روز ببندید، نمی توانید سواپ دریافت کنید.

2- روش محاسبه: کارمزد به صورت مبلغ ثابت یا درصدی از ارزش معاملاتی محاسبه می شود اما سواپ به صورت درصدی از ارزش معاملاتی و بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز معامله شده محاسبه می شود.

3- تأثیر بر سود: کارمزد مستقیماً از سود معامله کسر می شود اما سواپ می تواند منجر به سود یا زیان شود. اگر نرخ سود ارز خریداری شده بیشتر از نرخ سود ارز فروخته شده باشد، سرمایه گذار از سواپ سود می برد، در غیر این صورت از سواپ ضرر می کند.

سواپ و کمیسیون؛ کدام بهتر است؟

ما آموختیم که سواپ و کمیسیون دو اصطلاح مهم در معاملات فارکس هستند. سواپ کارمزدی است که برای نگه داشتن یک موقعیت یک شبه دریافت یا پرداخت می شود و کمیسیون کارمزدی است که برای هر معامله ای که انجام می دهید دریافت می شود. اینکه کمیسیون یا سواپ برای شما بهتر است به استراتژی معاملاتی و سبک معاملاتی شما بستگی دارد. درک این موضوع برای هر کاربری که می خواهد به یک معامله گر موفق فارکس تبدیل شود بسیار مهم است.