پروتکل لورنزو (Lorenzo Protocol) خود را به عنوان اولین لایه مالی نقدینگی بیت کوین معرفی می کند که با هدف پر کردن شکاف بین شبکه بیت کوین و اکوسیستم های مدرن دیفای (مانند لایه های دوم و استیکینگ) طراحی شده است. این پروتکل با تبدیل دارایی های بیت کوینی به توکن های قابل تعامل که پشتوانه آنها استراتژی های سرمایه گذاری مدیریت شده است، به کاربران امکان می دهد بدون فروش بیت کوین خود، از آنها سود پایدار کسب کنند. در قلب این اکوسیستم، توکن BANK نقش کلیدی در حاکمیت و جهت دهی به آینده پروتکل ایفا می کند.
پروتکل لورنزو چیست؟
پروتکل لورنزو یک پلتفرم مدیریت دارایی غیرمتمرکز است که با توکن سازی استراتژی های مالی پیچیده، آنها را به شکلی استاندارد و در دسترس به فضای بلاک چین منتقل می کند. هدف اصلی آن، دموکراتیک سازی دسترسی به ابزارهای تولید بازده است؛ به گونه ای که کاربران عادی و نهادهای مالی، بدون نیاز به ساخت یا مدیریت زیرساخت های فنی پیچیده، بتوانند از استراتژی های متنوعی مانند معاملات کمی و مدیریت پرتفوی ساختاریافته بهره مند شوند.
کلید این سادگی و مقیاس پذیری در "لایه انتزاع مالی" پروتکل نهفته است. این لایه، وظایف عملیاتی سنگینی مانند تخصیص سرمایه، اجرای خودکار استراتژی ها، نظارت بر عملکرد و توزیع سود را به نمایندگی از کاربران انجام می دهد. این معماری به کیف پول ها، اپلیکیشن های پرداخت و پلتفرم های دارایی واقعی (RWA) اجازه می دهد تا به راحتی قابلیت های سرمایه گذاری و کسب سود را در محصولات خود ادغام کنند. در نهایت، کاربر نهایی می تواند مستقیماً و بدون مواجهه با پیچیدگی های فنی، از مزایای یک سبد سرمایه گذاری حرفه ای و مدیریت شده روی بلاک چین بهره ببرد.
پروتکل لورنزو چگونه کار می کند؟
1. در مرحله اول، کاربران دارایی های خود (مانند بیت کوین) را در قراردادهای هوشمندی به نام «خزانه» (Vault) سپرده گذاری می کنند. در ازای این دارایی ها، توکن های نقدینگی (LP) دریافت می کنند که نشان دهنده سهم مالکیت و حق مشارکت آنها در بازدهی استراتژی مالی مربوط به آن خزانه است. سپس، «لایه انتزاع مالی» پروتکل وارد عمل میشود. این لایه به طور کاملاً خودکار، سرمایه موجود در هر خزانه را بر اساس اهداف از پیش تعیین شده (مانند بهینه سازی بازده یا مدیریت ریسک) تجزیه و تحلیل کرده و آن را به استراتژی های مالی ویژه ای (نظیر معاملات الگوریتمی یا تأمین نقدینگی در پروتکل های دیفای) تخصیص می دهد. این سیستم پیچیدگی مدیریت روزمره و تصمیم گیری های فنی را از دوش کاربر برداشته و به او امکان می دهد تا با حفظ مالکیت دارایی اصلی، از سود حاصل از این استراتژی های حرفه ای بهره مند شود.
2. پس از تخصیص سرمایه، استراتژی های معاملاتی فعال می شوند. این استراتژی ها مانند آربیتراژ، بازارسازی یا معاملات مبتنی بر نوسان عمدتاً در محیط های آف چین (مانند صرافی های متمرکز) و توسط مدیران تایید شده یا سیستم های معاملاتی خودکار اجرا می شوند. برای اجرای ایمن، از کیف پول های حضانتی با دسترسی کنترل شده استفاده می شود تا سرمایه کاربران همواره در محیطی امن مدیریت شود. نتایج حاصل از این معاملات به طور دوره ای و شفاف به بلاک چین گزارش می دهد. قراردادهای هوشمند پروتکل با دریافت این داده ها، ارزش خالص دارایی های (NAV) هر خزانه، ترکیب پرتفو و سهم دقیق هر کاربر را به روز می کنند. این مکانیسم، امکان نظارت و راستی آزمایی کامل عملکرد استراتژی ها را به صورت زنجیره ای (آنچین) فراهم می کند و به کاربران اطمینان می دهد که بازدهی آنها به طور شفاف و مبتنی بر فعالیت های واقعی محاسبه می شود.
3. توزیع سود و مزایا به ساختار هر خزانه خاص بستگی دارد. در برخی موارد، خزانه ها به «صندوق های قابل معامله آنچین» (OFT) تبدیل می شوند که مشابه نسخه بلاکچینی صندوق های ETF سنتی عمل می کنند. بازده کاربر در قالب افزایش ارزش توکن سهم (NAV)، پرداخت دوره ای پاداش های نقدی، یا تسویه در سررسیدهای تعیین شده به او تعلق می گیرد. برای برداشت دارایی، کاربر توکن های نقدینگی (LP) خود را به قرارداد هوشمند خزانه بازمیگرداند. این توکن ها سپس سوزانده می شوند تا سهم کاربر در خزانه باطل شود. اگر بخشی از سرمایه در استراتژی های آف چین قفل شده باشد، شرکای حضانتی پروتکل، نقدسازی و بازگرداندن دارایی به خزانه را مدیریت می کنند. در نهایت، قرارداد هوشمند اصل سرمایه به همراه سود انباشته شده را به کیف پول کاربر واریز می کند.
ویژگی های پروتکل لورنزو چیست؟
پروتکل لورنزو با تبدیل استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده به دارایی های توکن شده استاندارد، دسترسی به آنها را دموکراتیک می کند. این توکن ها که نشان دهنده سهم در یک پرتفوی مدیریت شده هستند، مانند هر دارایی دیجیتال دیگری قابل نگهداری، معامله و حتی استفاده به عنوان وثیقه در پروتکل های دیفای دیگر هستند که نقدینگی و کاربرد سرمایه را افزایش می دهد.
- stBTC: به عنوان نمونه، stBTC یک توکن لیکویید استیکینگ است که از طریق همکاری با پروتکل بابیلون ایجاد می شود. کاربران با استیک کردن بیت کوین خود، این توکن را دریافت می کنند که هم ارزش بیت کوین قفل شده را نمایندگی می کند و هم نقدشوندگی آن را حفظ می نماید. توکن stBTC قابلیت بازخرید 1:1 با بیت کوین را دارد، در حالی که پاداش های استیکینگ جداگانه و از طریق توکن های خاص دیگری به نام YAT (توکن انباشت سود) به کاربران تعلق می گیرد.
- enzoBTC: توکن enzoBTC یک دارایی رپد شده (Wrapped) است که با پشتوانه 1:1 بیت کوین صادر می شود و هدف اصلی آن، فعال کردن نقدینگی بیت کوین در اکوسیستم دیفای است. کاربران می توانند این توکن را بدون نیاز به استیک کردن مستقیم بیت کوین در «خزانه بازده بابیلون» سپرده گذاری کنند و از این طریق، به صورت غیرمستقیم در استیکینگ بیت کوین شرکت کرده و از پاداش های آن بهره مند شوند.
- +USD1 و +sUSD1 :+USD1 و +sUSD1 دو محصول استیبل کوین مبتنی بر دلار مصنوعی USD1 (صادرشده توسط ورلد لیبرتی فایننشال) هستند که امکان کسب بازده غیرفعال را فراهم می کنند. +USD1 یک توکن ریبیسینگ است که سود کاربر را از طریق افزایش خودکار موجودی در کیف پولش توزیع می کند، در حالی که +sUSD1 یک توکن ارزش افزا است که بازده را مستقیماً در ارزش خالص هر توکن (NAV) سرمایه گذاری می کند و قیمت آن به مرور افزایش می یابد.
- +BNB: توکن +BNB نماینده توکن شده صندوق نهادی هش گلوبال است که استراتژی های حرفه ای سرمایه گذاری بر روی ارز BNB را در قالب یک دارایی دیجیتال قابل دسترس می سازد. هر توکن +BNB معادل سهمی از ارزش خالص دارایی (NAV) این صندوق است که عمدتاً از طریق فعالیت های تولید سود مانند استیکینگ، مشارکت در نودها و کسب پاداش های اکوسیستم رشد می کند و بازده حاصل مستقیماً در افزایش ارزش هر توکن منعکس می شود.
توکن BANK
توکن BANK، ارز بومی پروتکل لورنزو با عرضه کل 2.1 میلیارد واحد روی شبکه BSC، سه نقش کلیدی ایفا می کند: حاکمیت (اعطای حق رأی در تصمیمات پروتکل)، استیکینگ (دسترسی به امتیازات ویژه) و پاداش دهی (توزیع بخشی از درآمد پروتکل بین کاربران و مشارکت کنندگان فعال). این توکن که با برچسب هشداردهنده Seed Tag صرافی بایننس (نشان دهنده نقدینگی محدود و نوسان بالقوه بالا) در نوامبر 2025 لیست شد، محور اصلی مشارکت و جهت دهی به آینده اکوسیستم لورنزو است.
نظر بدهید