انواع صرافی ارز دیجیتال

انواع صرافی ‌ارز دیجیتال، بسترهایی برای خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال هستند که بسته به نوع مدیریت، نحوه انجام تراکنش ‌ها و میزان کنترلی که کاربران بر دارایی‌ های خود دارند، به دسته‌ های مختلفی تقسیم می ‌شوند. برای درک بهتر انواع مبادلات می توان صرافی ها را به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم کرد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. برخی از این صرافی ها به صورت متمرکز (CEX) کار می کنند و توسط یک شرکت مدیریت می شوند. در مقابل، صرافی ‌های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران این امکان را می ‌دهند که دارایی ‌های خود را مستقیماً در بستر بلاک چین بدون نیاز به واسطه معامله کنند اما به طور کلی، نقدینگی و سرعت اجرای معاملات کمتری دارند. علاوه بر این، صرافی های هیبریدی سعی می کنند ترکیبی از مزایای CEX و DEX را ارائه دهند. صرافی های OTC نیز برای انجام معاملات بزرگ بدون تاثیر بر قیمت بازار مناسب هستند. صرافی های P2P امکان خرید و فروش مستقیم بین کاربران را فراهم می کند. صرافی های آتی همچنین به کاربران این امکان را می دهد که با استفاده از اهرم مالی روی قیمت آتی ارزهای دیجیتال شرط بندی کنند. نگاهی به انواع صرافی های موجود به شما در انتخاب، کمک زیادی می کند.

صرافی متمرکز یا CEX چیست؟

صرافی متمرکز (CEX)، یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال است که یک پلتفرم معاملاتی برای خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال است که توسط یک نهاد مرکزی اداره می ‌شود و کنترل کاملی بر تراکنش ‌ها و دارایی ‌های کاربران دارد. این نوع صرافی ‌ها نقدینگی بالایی دارند، از معاملات سریع پشتیبانی می‌کنند و معمولاً گزینه ‌هایی مانند خرید و فروش با ارزهای فیات، معاملات مارجین و قراردادهای آتی را ارائه می ‌دهند. به دلیل داشتن یک سیستم متمرکز، امنیت و کارایی این پلتفرم ‌ها بر عهده شرکت ‌های ارائه‌ دهنده آن ‌هاست اما این موضوع باعث می‌ شود که کاربران کلیدهای خصوصی دارایی ‌های خود را در اختیار نداشته باشند و در صورت هک شدن یا ورشکستگی صرافی، سرمایه ‌شان در معرض خطر باشد. همچنین، بسیاری از CEX ها برای رعایت مقررات مالی، احراز هویت را اجباری کرده ‌اند. از جمله صرافی ‌های متمرکز معروف می ‌توان به بایننس، کوین ‌بیس و کراکن اشاره کرد که خدمات متنوعی را برای کاربران ارائه می ‌دهند.

مزایای صرافی های متمرکز

صرافی ‌های متمرکز به دلیل داشتن نقدینگی بالا، معاملات سریع و کارمزدهای رقابتی، گزینه ‌ای محبوب برای کاربران ارزهای دیجیتال هستند. این صرافی ‌ها رابط کاربری ساده و پشتیبانی از ارزهای فیات دارند که آن ‌ها را برای کاربران تازه‌کار ایده‌آل می‌کند. همچنین، امکانات پیشرفته ‌ای مانند معاملات فیوچرز، مارجین، استیکینگ و وام‌ دهی را ارائه می‌ دهند. یکی دیگر از مزایای مهم CEX ها، پشتیبانی مشتریان و امنیت بالاتر نسبت به کیف پول ‌های شخصی در برابر خطاهای کاربری است زیرا دارایی ‌ها در سرورهای آن ‌ها ذخیره می ‌شود. علاوه بر این، بسیاری از صرافی‌ های متمرکز تحت نظارت قانونی فعالیت می‌کنند که می‌ تواند اعتماد کاربران را افزایش دهد. 

معایب صرافی های متمرکز

صرافی ‌های متمرکز با وجود مزایای فراوان، کنترل کاملی بر دارایی کاربران دارند، به این معنی که اگر صرافی دچار هک، ورشکستگی یا مشکلات قانونی شود، سرمایه کاربران در خطر است. همچنین، بیشتر این صرافی‌ ها برای رعایت مقررات مالی نیاز به احراز هویت دارند که می‌ تواند برای برخی کاربران محدودیت ایجاد کند. ریسک هک شدن یکی از بزرگ ‌ترین معایب آن ‌هاست زیرا نگهداری حجم بالای دارایی‌ ها در یک سرور متمرکز، هدفی جذاب برای هکرها محسوب می ‌شود. علاوه بر این، در صورت تحریم یا مسدود شدن حساب، کاربران ممکن است به دارایی‌ های خود دسترسی نداشته باشند؛ به همین دلیل، نگهداری بلندمدت سرمایه در این صرافی ‌ها توصیه نمی ‌شود. 

بهترین صرافی ‌های متمرکز

در حال حاضر، برخی از بهترین صرافی ‌های متمرکز عبارت ‌اند از: 

1.Binance: بزرگترین و محبوب ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان با حجم معاملات بالا، کارمزدهای پایین و پشتیبانی از صدها کوین و توکن. همچنین امکاناتی مانند معاملات فیوچرز، مارجین و استیکینگ را ارائه می ‌دهد.
2. Coinbase: یکی از امن ‌ترین صرافی ‌های متمرکز، مستقر در آمریکا که بیشتر مناسب مبتدیان است. این صرافی از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کند و دارای رابط کاربری ساده‌ای است اما کارمزدهای نسبتاً بالایی دارد.
3.Kraken: صرافی قدیمی و معتبر با تمرکز بر امنیت و مقررات قانونی که گزینه‌ های پیشرفته ‌ای مانند معاملات آتی، مارجین و استیکینگ را ارائه می ‌دهد. کارمزدهای آن نسبتاً مناسب است و برای کاربران حرفه‌ ای گزینه‌ ای عالی محسوب می ‌شود.
4.Bybit: یک صرافی محبوب برای معاملات مشتقات و فیوچرز، با کارمزدهای پایین و سرعت اجرای بالا. این پلتفرم از معاملات اهرمی پشتیبانی می‌کند و نیازی به احراز هویت برای معاملات معمولی ندارد.
5. KuCoin: یک صرافی جهانی با تنوع زیاد ارزهای دیجیتال، کارمزدهای رقابتی و امکاناتی مانند معاملات مارجین، فیوچرز و وام ‌دهی کریپتو. این صرافی به کاربران امکان کسب سود از طریق استیکینگ و سرمایه‌گذاری را نیز می‌ دهد. 
6. OKX: یک صرافی قدرتمند با خدمات متنوع، از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، استیکینگ و دیفای. این صرافی دارای نقدینگی بالا و گزینه ‌های معاملاتی پیشرفته برای تریدرهای حرفه ‌ای است. این صرافی‌ ها هرکدام نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارند، و انتخاب بهترین گزینه بستگی به نیازهای معاملاتی و سطح تجربه شما دارد. 

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال، پلتفرمی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است که بدون نیاز به واسطه مرکزی فعالیت می‌کند و معاملات را از طریق قراردادهای هوشمند و به‌ صورت همتا به همتا انجام می‌ دهد. در این صرافی ‌ها، کاربران کنترل کامل بر دارایی‌ های خود دارند زیرا تراکنش ‌ها مستقیماً از کیف پول شخصی آن‌ ها انجام می‌ شود. عدم نیاز به احراز هویت امنیت بالاتر در برابر هک ‌های متمرکز و دسترسی جهانی بدون محدودیت ‌های قانونی از مزایای اصلی DEX ها هستند. با این‌ حال، این صرافی‌ ها معمولاً نقدینگی کمتری نسبت به CEX ها دارند، کارمزدهای شبکه می‌ توانند بالا باشند و کار با آن ‌ها برای کاربران مبتدی پیچیده ‌تر است. از جمله صرافی‌ های غیرمتمرکز محبوب می‌ توان به یونی سواپ، پنکیک سواپ و dYdX اشاره کرد. 

مزایای صرافی غیرمتمرکز 

مالکیت ارزهای دیجیتال متعلق به شخصی است که کلیدهای خصوصی آن حساب را در اختیار دارد. از آنجایی که صرافی های غیرمتمرکز متعلق به هیچ نهاد مرکزی نیستند، کاربران کنترل کاملی بر کلیدهای خصوصی و دارایی های دیجیتال خود دارند. کاربران برای ایجاد یک حساب کاربری در یک صرافی غیرمتمرکز نیازی به گذراندن فرآیند مشتری خود را بشناسید ندارند، بنابراین می‌توانند از حریم خصوصی خود اطمینان بیشتری داشته باشند. کاربران کنترل کاملی بر دارایی ها و اطلاعات شخصی خود دارند و هیچ شخص یا نهادی به این اطلاعات دسترسی ندارد.

معایب صرافی غیرمتمرکز 

حتی بهترین صرافی های غیرمتمرکز نیز با مشکلات نقدینگی در برخی از دارایی های دیجیتال مواجه هستند. نقدینگی پایین امکان دستکاری قیمت در این نوع صرافی ها را افزایش می دهد. علاوه بر این، تجارت یا مبادله دو دارایی دیجیتالی که در یک بلاک چین هستند، در صرافی های غیرمتمرکز بسیار آسان است اما اگر این دارایی ها بر روی بلاک چین های مختلف باشند، تکمیل تراکنش به نرم افزار یا شبکه های اضافی نیاز دارد.

بهترین صرافی های غیرمتمرکز

• صرافی Uniswap :Uniswap یکی از اولین و محبوب ترین صرافی های غیرمتمرکز است که روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود. Uniswap از یک مدل بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال خود را بدون نیاز به دفترچه سفارش معامله کنند. برای کاربران ایرانی محدودیت هایی وجود دارد و به دلیل تحریم ها امکان استفاده از این صرافی بدون تغییر آی پی وجود ندارد.
• PancakeSwap: محبوب ترین صرافی غیرمتمرکز در شبکه زنجیره هوشمند Binance (BSC) است. پلتفرم Pancake Swap از توکن های BEP-20 پشتیبانی می کند و به دلیل کارمزد پایین و سرعت بالای تراکنش مورد توجه کاربران قرار گرفته است. برای کاربران ایرانی محدودیت هایی وجود دارد و به دلیل تحریم ها امکان استفاده از این صرافی بدون تغییر آی پی وجود ندارد.
• پلتفرم Curve Finance: یک صرافی غیرمتمرکز است که در تجارت استیبل کوین ها و دارایی های قیمتی مشابه تخصص دارد. Crow Exchange در ابتدا بر روی بلاک چین اتریوم راه اندازی شد اما اکنون به شبکه های دیگری مانند Avalanche، Polygon، Phantom و دیگر شبکه های لایه 2 گسترش یافته است. هیچ محدودیتی برای کاربران ایرانی برای استفاده از پلتفرم Crew Finance با تغییر IP وجود ندارد.

صرافی هیبریدی 

صرافی هیبریدی یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال است که از صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز تشکیل شده است که تلاش می کند بهترین های هر دو جهان را ارائه دهد. این صرافی ها ضمن تامین امنیت و حریم خصوصی صرافی های غیرمتمرکز، نقدینگی و سرعت صرافی های متمرکز را ارائه می دهند. این نوع صرافی سفارشات را به صورت مرکزی انجام می دهد اما ذخیره توکن غیرمتمرکز است. این بدان معنی است که یک صرافی ترکیبی نمی تواند دارایی های کاربران را کنترل کند و از برداشت وجوه آنها جلوگیری کند. در همان زمان، یک صرافی ترکیبی از یک پایگاه داده سریع و متمرکز برای مدیریت اطلاعات سفارش و اجرای معاملات استفاده می کند. این ترکیب به کاربران این امکان را می دهد که از امنیت و کنترل دارایی ها در صرافی های غیرمتمرکز بهره ببرند و در عین حال از سرعت پردازش و نقدشوندگی بالای صرافی های متمرکز بهره ببرند.

بهترین صرافی های هیبریدی

• نش: یک صرافی ترکیبی مبتنی بر بلاک چین NEO که امنیت بالا و تجربه ای آسان برای استفاده را ارائه می دهد.
• دی فینیتی: این صرافی ترکیبی فناوری های بلاک چین را با نقدینگی بالا و ویژگی های متمرکز ترکیب می کند.
• بیس کیو: یک صرافی ترکیبی که امکان تراکنش بدون نیاز به احراز هویت را فراهم می کند.

صرافی های او تی سی

صرافی های (OTC) یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال است که از جمله بسترهایی هستند که امکان انجام معاملات مستقیم بین خریداران و فروشندگان را بدون نیاز به ثبت سفارش در دفترچه سفارش صرافی فراهم می کنند. این نوع صرافی ها معمولا برای معاملات با حجم بالا استفاده می شوند. یکی از مزیت های اصلی صرافی های او تی سی این است که لغزش کمتری دارند و قیمت دارایی در طول فرآیند معاملات تغییر نمی کند. علاوه بر این، این صرافی ها سطح بالاتری از حریم خصوصی را به کاربران ارائه می دهند زیرا معاملات مستقیماً بین طرفین انجام می شود.

بهترین صرافی های OTC

صرافی Crypto.com یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال است که از بزرگترین پلتفرم ‌ها در فضای ارزهای دیجیتال محسوب می شود. این صرافی در سال 2016 در هنگ کنگ تأسیس شد. Crypto.com علاوه بر صرافی، طیف گسترده ای از خدمات مانند کارت های اعتباری کریپتو، وام، سهام و NFT را ارائه می دهد. بخش OTC این صرافی نقدینگی بالایی دارد و امکان خرید و فروش حجم بالایی از ارز دیجیتال را بدون تاثیر بر قیمت بازار فراهم می کند. صرافی Coinbase یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی های جهان است که علاوه بر پلتفرم معاملاتی معمول خود، خدمات ویژه ای را به کاربران سازمانی ارائه می دهد. Coinbase، بخش OTC صرافی، برای سرمایه گذاران بزرگ طراحی شده است و امکان معاملات خصوصی را بدون نیاز به ثبت نام در دفتر سفارش عمومی فراهم می کند.

صرافی همتا به همتا 

صرافی همتا به همتا یکی از انواع صرافی ارز دیجیتال و نوعی پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می‌ دهد مستقیماً با یکدیگر ارزهای دیجیتال را خریداری کرده یا بفروشند. در این صرافی ها دیگر نیازی به مراجعه به نهاد یا واسطه برای مدیریت معاملات و دارایی ها نیست. در واقع کاربران با تعیین قیمت و شرایط تراکنش مستقیماً با یکدیگر ارتباط برقرار می کنند. یکی از ویژگی های اصلی صرافی های همتا به همتا این است که از سیستم امانی برای تضمین امنیت تراکنش ها استفاده می کنند. هنگامی که معامله ای بین دو طرف انجام می شود، ارز دیجیتال تا زمانی که شرایط مورد توافق طرفین برآورده شود، در حساب نگهداری می شود. پس از تایید شرایط، ارز دیجیتال به حساب خریدار منتقل می شود.

بهترین صرافی های P2P

بایننس یکی از بزرگترین انواع صرافی ارز دیجیتال در جهان است که علاوه بر ارائه خدمات متمرکز، پلتفرم P2P خود را نیز برای تسهیل خرید و فروش ارزهای دیجیتال ارائه می‌کند. این صرافی به کاربران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را با استفاده از ارزهای فیات می دهد و همچنین از سیستم سپرده گذاری برای ایمن سازی تراکنش ها استفاده می کند. کوکوین نیز یکی از صرافی های معتبری است که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال با فرمت P2P را فراهم می کند. این صرافی دارای رابط کاربری ساده و ابزارهای متنوعی برای جستجو و انجام معاملات است.

صرافی فیوچرز

صرافی های فیوچرز، پلتفرم هایی هستند که به معامله گران امکان معامله معاملات فیوچرز را می دهند. در این نوع معاملات، کاربران می توانند افزایش یا کاهش قیمت یک ارز دیجیتال را در آینده پیش بینی کنند و بر این اساس قراردادهای آتی منعقد کنند.

معرفی بهترین صرافی های فیوچرز

بایننس یکی از صرافی های پیشرو در زمینه معاملات فیوچرز است و طیف وسیعی از تسهیلات را برای معامله گران حرفه ای ارائه می دهد. این صرافی به کاربران اجازه می دهد تا علاوه بر ارزهای دیجیتال، قراردادهای آتی را بر روی دارایی های مختلف نیز معامله کنند. کوکوین یکی از صرافی‌ های محبوب در دنیای ارزهای دیجیتال است که به کاربران امکان داد و ستد ابزارهای آتی را می ‌دهد. صرافی دارای ویژگی های متنوعی برای کاربران مختلف از جمله مبتدیان و معامله گران حرفه ای است. Hyperliquid یک بورس اوراق بهادار غیرمتمرکز (DEX) است. صرافی نقدینگی بالایی را به کاربران ارائه می دهد. برخلاف صرافی‌های متمرکز، Hyperliquid به کاربران کنترل بیشتری بر دارایی‌ هایشان می‌دهد و همچنین امنیت بیشتری را در فرآیند معاملات ارائه می‌دهد. Maxi Exchange (MEXC) یکی دیگر از صرافی های قابل اعتماد در بازار P2P است. Maxi Exchange عمدتاً بر ارائه یک پلتفرم ایمن و کاربرپسند متمرکز است و از فناوری های پیشرفته مانند سیستم Escrow برای اطمینان از امنیت استفاده می کند.