برنامه معاملاتی چیست؟

هنگامی که به حوزه ای مانند تجارت در بازارهای مالی نزدیک می شوید که در آن تصمیمات شخصی به سود یا زیان تبدیل می شود، داشتن یک برنامه معاملاتی (یا تریدینگ پلن) کاملاً مشخص و قابل پیگیری می تواند بین موفقیت و شکست تفاوت ایجاد کند. داشتن برنامه معاملاتی برای موفقیت در هر زمینه ای بسیار توصیه می شود، اما معامله در بازار فارکس، بورس یا هر بازار مالی دیگر بدون برنامه مطمئنا به شکست می انجامد. داشتن اهداف از قبل تعیین شده و دانستن زمان خروج از یک معامله، بخش مهمی از معاملات موفق را تشکیل می دهد. تقریباً هر معامله گر موفق در بازار به نوعی برنامه معاملاتی یا دستورالعمل برای موفقیت خود وابسته است. در اینجا به اصول اولیه یک طرح معاملاتی، بررسی اهمیت وجود تریدینگ پلن و ساختار استاندارد آن می پردازیم.

برنامه معاملاتی چیست؟

تریدینگ پلن (trading-plan) یا برنامه معاملاتی روشی سیستماتیک برای شناسایی و داد و ستد اوراق بهادار یا هر دارایی است که تعدادی متغیر از جمله زمان، ریسک و اهداف سرمایه گذار را در نظر می گیرد. یک طرح معاملاتی (trading plan) چگونگی یافتن و اجرای معاملات را مشخص می‌کند، از جمله اینکه تحت چه شرایطی سهام، اوراق بهادار یا ارز دیجیتال را می‌خرد و می‌فروشد، چقدر موقعیت را به دست می‌آورد، چگونه موقعیت‌ها را مدیریت می‌کند، چه اوراق بهاداری را می‌توان معامله کرد و موارد دیگر. ( از جمله قوانینی برای زمان معامله و زمان عدم انجام.)

بررسی اهمیت وجود تریدینگ پلن

اکثر کارشناسان معاملات توصیه می کنند که تا زمانی که یک برنامه معاملاتی تهیه نشده باشد، هر سرمایه ای در معرض خطر است. برنامه معاملاتی یک سند تحقیق شده و مکتوب است که تصمیمات معامله گر را راهنمایی می کند.

به طور کلی، یک طرح معاملاتی خوب به شما کمک خواهد کرد.

• اهداف خود را مشخص کنید.
• تحقیقات بازار و فعالیت های تجاری خود را سازماندهی کنید.
• تصمیم بگیرید که چه زمانی و در چه جهتی موضع بگیرید.
• پس از ورود به یک موقعیت، احساسات و ریسک معاملاتی خود را مدیریت کنید.

برنامه های معاملاتی را می توان به روش های مختلف ساخت. سرمایه گذاران معمولاً تریدینگ پلن خود را بر اساس اهداف شخصی خود سفارشی می کنند. برنامه های معاملاتی بسیار طولانی و مفصل هستند، به خصوص برای معامله گران فعال روزانه.

طرح معاملاتی نه تنها به تشریح اقداماتی که برای رسیدن به موقعیت‌ها باید انجام داد، اشاره می‌کند، بلکه زمان خروج را نیز بیان می‌کند.

برنامه معاملاتی همچنین مشخص می کند که چه میزان سرمایه در هر معامله در معرض خطر است و چگونه اندازه موقعیت تعیین می شود.

قوانین اضافی نیز ممکن است اضافه شود که مشخص می کند چه زمانی برای معامله قابل قبول است و چه زمانی قابل قبول نیست. به عنوان مثال، یک معامله گر روزانه ممکن است قانونی داشته باشد که در صورتی که نوسانات زیر یک سطح مشخص باشد، معامله نمی کند، زیرا ممکن است حرکت یا فرصت کافی وجود نداشته باشد.

ساختن طرح معاملاتی استاندارد

هیچ دو طرح معاملاتی مشابه نیستند، زیرا هیچ دو معامله‌گری دقیقاً شبیه هم نیستند. هر رویکرد منعکس کننده عوامل مهمی مانند سبک معاملاتی و همچنین تحمل ریسک است. در اینجا مراحل ساختار استاندارد یک برنامه معاملاتی آورده شده است:

1. ارزیابی مهارت

آیا آماده ترید هستید؟ آیا سیستم خود را با معاملات کاغذی(Paper Trading) آزمایش کرده اید و آیا اطمینان دارید که در یک محیط معاملاتی زنده کار می کند؟ آیا می توانید سیگنال های خود را بدون تردید دنبال کنید؟ داد و ستد در بازارها، نبرد دادن و گرفتن است. حرفه‌ای‌های واقعی آماده می‌شوند و از بقیه افراد سود می‌برند که بدون برنامه، عموماً پس از اشتباهات پرهزینه پول می‌دهند.

2. آمادگی ذهنی

چه احساسی دارید؟ به اندازه کافی خوابیده اید؟ آیا به چالش پیش رو فکر می کنید؟ اگر از نظر عاطفی و روانی آماده نبرد در بازار نیستید، باقی روز را به خود مرخصی بدهید.

3. سطح ریسک را تنظیم کنید

چه مقدار از پرتفوی خود را باید در یک معامله ریسک کنید؟ این به سبک معاملاتی و تحمل ریسک شما بستگی دارد. میزان ریسک می تواند متفاوت باشد، اما احتمالاً باید از حدود 1٪ تا 5٪ از پرتفوی شما در یک روز معاملاتی معین متغیر باشد. یعنی اگر در هر نقطه از روز آن مقدار را از دست بدهید، از بازار خارج می شوید و بیرون می مانید. اگر اوضاع بر وفق مراد شما نیست، بهتر است کمی استراحت کنید و یک روز دیگر شروع کنید.

4. هدف گذاری کنید

قبل از ورود به معامله، اهداف سود واقعی و نسبت ریسک/پاداش را تعیین کنید. حداقل ریسک / پاداشی که می پذیرید چقدر است؟ بسیاری از معامله گران معامله ای را انجام نمی دهند، مگر اینکه سود بالقوه حداقل سه برابر بیشتر از ریسک باشد. به عنوان مثال، اگر حد ضرر شما 1 دلار در هر سهم است، هدف شما باید 3 دلار سود برای هر سهم باشد. اهداف سود هفتگی، ماهانه و سالانه را به دلار یا به عنوان درصدی از سبد خود تعیین کنید و مرتباً آنها را ارزیابی کنید.

5. تکالیف خود را انجام دهید

قبل از باز شدن بازار، آیا بررسی می کنید که در سراسر جهان چه می گذرد؟ آیا بازارهای خارج از کشور افزایش یا کاهش دارند؟ آیا معاملات آتی شاخص S&P 500 در پیش از بازار افزایش یا کاهش دارد؟ داده های اقتصادی یا درآمدی که قرار است منتشر شوند چیست و چه زمانی هستند؟ لیستی را روی دیوار مقابل خود قرار دهید و تصمیم بگیرید که می خواهید قبل از یک گزارش مهم معامله کنید یا خیر. حرفه ای ها بر اساس احتمالات معامله می کنند، آنها قمار نمی کنند. معامله پیش از یک گزارش مهم اغلب یک قمار است، زیرا غیرممکن است که بدانیم بازارها چگونه واکنش نشان خواهند داد.

6. آماده سازی تجارت

از هر سیستم و برنامه معاملاتی که استفاده می کنید، سطوح حمایت و مقاومت اصلی و جزئی را روی نمودارها مشخص کنید، هشدارهایی را برای سیگنال های ورود و خروج تنظیم کنید و مطمئن شوید که همه سیگنال ها به راحتی با یک سیگنال دیداری یا شنیداری واضح قابل مشاهده یا شناسایی هستند.

7. قوانین خروج را تنظیم کنید

اکثر معامله‌گران این اشتباه را مرتکب می‌شوند که بیشتر تلاش خود را بر روی جستجوی سیگنال‌های خرید متمرکز می‌کنند، اما توجه بسیار کمی به زمان و مکان خروج دارند. بسیاری از معامله گران در صورت کاهش قیمت نمی توانند بفروشند، زیرا نمی خواهند ضرر کنند اما شما از پس آن برآیید، یاد بگیرید که زیان را بپذیرید وگرنه یک معامله گر موفق نخواهید شد. اگر استاپ شما ضربه خورد، به این معنی است که اشتباه کرده اید، آن را احساسی نکنید. معامله‌گران حرفه‌ای بیش از آنکه برنده شوند، بسیاری از معاملات را از دست داده اند اما با مدیریت پول و محدود کردن ضرر، همچنان سود می‌برند.

قبل از اینکه وارد یک معامله شوید، باید خروجی های خود را بدانید. حداقل دو نقطه خروج ممکن برای هر معامله وجود دارد. اول، اگر معامله علیه شما شود، حد ضرر شما چیست؟ این مورد باید نوشته شود. (توقف های ذهنی به حساب نمی آیند). دوم، هر معامله باید یک هدف سود داشته باشد. هنگامی که به آنجا رسیدید، بخشی از پوزیشن خود را بفروشید و در صورت تمایل می توانید حد ضرر خود را در بقیه موقعیت خود به نقطه سربه سر منتقل کنید.

8. قوانین ورود را تنظیم کنید

خروج ها بسیار مهم تر از ورودی ها هستند. سیستم شما باید به اندازه کافی پیچیده باشد تا موثر باشد، اما به اندازه کافی ساده باشد تا تصمیمات فوری را تسهیل کند. اگر 20 شرط دارید که باید رعایت شوند و بسیاری از آنها ذهنی هستند، انجام معاملات واقعاً (اگر نه غیرممکن) برای شما دشوار است.

9. سوابق عالی نگه دارید

بسیاری از معامله گران با تجربه و موفق نیز در نگهداری سوابق عالی هستند. اگر در یک معامله برنده شوند، می خواهند دقیقا بدانند چرا و چگونه؟ مهمتر از آن، آنها می خواهند وقتی می بازند همین را بدانند تا اشتباهات غیر ضروری را تکرار نکنند. جزئیاتی مانند اهداف، ورود و خروج هر معامله، زمان، سطوح حمایت و مقاومت، محدوده بازگشایی روزانه، باز و بسته شدن بازار برای آن روز را یادداشت کنید و نظرات خود را در مورد دلیل انجام معامله و همچنین درس های آموخته شده ثبت کنید.

همچنین باید سوابق معاملاتی خود را ذخیره کنید تا بتوانید به عقب برگردید و سود یا زیان یک سیستم خاص، افت سرمایه، میانگین زمان در هر معامله را تجزیه و تحلیل کنید. همچنین، این عوامل را با استراتژی خرید و نگهداری مقایسه کنید. شما می خواهید کسب و کار شما تا حد امکان موفق و سودآور باشد.

10. عملکرد را تجزیه و تحلیل کنید

پس از هر روز معاملاتی، جمع کردن سود یا زیان برای دانستن چرایی و چگونگی آن امری ثانویه است. نتیجه گیری خود را در دفتر معاملاتی خود بنویسید تا بتوانید بعداً به آنها مراجعه کنید. به یاد داشته باشید، همیشه معاملاتی همراه با ضرر وجود خواهد داشت. آنچه شما می خواهید یک طرح معاملاتی است که در بلندمدت برنده شود.