توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی، پلی میان اقتصاد سنتی و دیجیتال ایجاد کرده اند، با تبدیل دارایی های فیزیکی مانند املاک، فلزات گرانبها و اوراق بهادار به توکن های دیجیتال بر بستر بلاک چین. این نوآوری امکان سرمایه گذاری خرد و بدون مرز در دارایی هایی را فراهم می کرد که پیش از این فقط برای سرمایه گذاران بزرگ قابل دسترس بودند. برای مثال، به جای خرید کامل یک ملک در نیویورک، می توان بخشی از آن را به شکل توکن شده خریداری کرد. پروژه های RWA با حل چالش های نظارتی و فنی، مزایایی چون نقد شوندگی بالا، شفافیت، کاهش هزینه های معاملاتی و امکان برنامه ریزی هوشمند (مانند توزیع خودکار سود) را به ارمغان آورده اند. در ادامه، به معرفی توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی می پردازیم، برای آشنایی بیشتر تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.
معرفی توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی
1. میپل فایننس
میپل فایننس (Maple Finance) با ایجاد پلی بین دارایی های سنتی و دنیای دیفای، امکان وام دهی آن چین با پشتوانه دارایی های واقعی را فراهم کرده است. این پلتفرم حرفه محور که ویژه نهادهای سازمانی طراحی شده، به وام دهندگان اجازه می دهد با سپرده گذاری دارایی های واقعی در استخرهای نقدینگی، بازدهی کسب کنند. با وجود ارزش بازار 70.6 میلیون دلاری توکن MPL، پتانسیل رشد این پروتکل در بازار 46 تریلیون دلاری اوراق قرضه آمریکا بسیار چشمگیر است.
2. پلی مش
پلی مش (Polymesh) یک بلاک چین تخصصی است که برای توکن سازی اوراق بهادار و تبدیل آنها به توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی طراحی شده و با تمرکز بر نیازهای سازمان ها، چالش های کلیدی مانند حاکمیت، احراز هویت، انطباق مقرراتی، حفظ حریم خصوصی و قطعیت تراکنش ها را حل می کند. توکن بومی این پروتکل، POLYX، نقش محوری در استیکینگ، تامین امنیت شبکه، پرداخت کارمزدها و مشارکت در حاکمیت دارد و به عنوان ستون فقرات اکوسیستم پلی مش عمل می‌کند.
3. سانتریفیوژ
سانتریفیوژ (Centrifuge) با ایجاد یک اکوسیستم غیرمتمرکز، تحولی اساسی در معاملات دارایی های واقعی ایجاد کرده است. این پلتفرم که بر پایه فناوری بلاک چین توسعه یافته، با حذف واسطه ها امکان انجام تراکنش های امن و سریع را فراهم می آورد. کاربران می توانند با توکن سازی دارایی های فیزیکی خود، مستقیما به تامین مالی دسترسی پیدا کنند و از قید محدودیت های سیستم بانکی سنتی رها شوند. با ارزش قفل شده بیش از 200 میلیون دلار، سانتریفیوژ از طریق استخرهای نقدینگی، بازاری کارآمد برای توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی ایجاد کرده که هم هزینه استقراض را برای کسب و کارها کاهش می دهد و هم فرصت های سودآوری برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
توکن CFG قلب تپنده پروتکل سانتریفیوژ محسوب می شود که هم عملکرد حاکمیتی دارد و هم به عنوان ابزاری برای کسب درآمد عمل می کند. دارندگان این توکن می توانند در تصمیم گیری های مربوط به آینده پروتکل مشارکت کنند و از طریق کارمزد تراکنش ها سود کسب نمایند. این مکانیسم هوشمند نه تنها انگیزه ای قوی برای مشارکت فعال کاربران ایجاد می کند، بلکه ثبات و امنیت شبکه را نیز تضمین می نماید. سانتریفیوژ با ارائه راهکارهای قانونی برای موارد نکول، اعتماد لازم برای توسعه این بازار نوظهور را تقویت کرده است.
4. آندو فایننس
پروتکل آندو فایننس (Ondo Finance)، یکی از توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی است که با تمرکز بر توکن سازی صندوق های قابل معامله (ETF) و اوراق بهادار کوتاه مدت، پلی بین بازارهای سنتی و دیفای ایجاد کرده است. این پلتفرم با ارائه چهار محصول اصلی شامل OMMF، OUSG، OSTB و OHYG، دسترسی غیرمتمرکز به ابزارهای مالی سنتی را ممکن ساخته است. موفقیت چشمگیر این پروتکل به ویژه در جذب نقدینگی به محصول OUSG "اولین اوراق خزانه توکن شده آمریکا" کاملا مشهود است.
آندو فایننس با عملکرد تحسین برانگیز خود توانسته است در مدت کوتاهی به جایگاه قابل توجهی در بازار دست یابد. ارزش صندوق OUSG این پروتکل که یکی از پرطرفدارترین محصولات آن محسوب می شود، در کمتر از دو ماه از مرز 100 میلیون دلار عبور کرده است. این موفقیت نشان دهنده استقبال گسترده سرمایه گذاران از راهکارهای نوآورانه آندو در حوزه دارایی های سنتی توکن شده است.
5. لندشیر (Landshare)
یک پلتفرم پیشرو در دارایی های واقعی است که با تبدیل املاک و مستغلات به توکن های قابل معامله در بایننس اسمارت چین، سرمایه گذاری در این بازار سنتی را دموکراتیک سازی می کند. سرمایه گذاران نه تنها از سود حاصل از افزایش ارزش ملک و درآمد اجاره به صورت مستقیم بهره می برند، بلکه به ابزارهای نوین دیفای مانند سود مرکب خودکار، NFT های بازسازی شده و امکان وام دهی آینده نیز دسترسی دارند. این ترکیب هوشمندانه از املاک توکن شده با فناوری بلاک چین، پرتفویی پایدار همراه با نقد شوندگی بالا و بازدهی بهینه را برای کاربران فراهم می آورد.
6. مانترا (Mantra)
مانترا، یک پلتفرم بلاک چین لایه اول تخصصی برای توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی است که با معماری مبتنی بر کازماس اس دی کی (Cosmos SDK)، امکان تبدیل فلزات گرانبها مانند طلا و نقره به توکن های دیجیتال را فراهم می کند. این پروتکل با قابلیت های میان زنجیره ای پیشرفته، تعامل یکپارچه با اکوسیستم های مختلف بلاک چینی را ممکن ساخته و بستری ایده آل برای توسعه برنامه های دیفای حول دارایی های واقعی ارائه می دهد. سرمایه گذاران از طریق این پلتفرم می توانند با حفظ مزایای غیرمتمرکز، به دارایی های با پشتوانه پایدار و سنتی دسترسی داشته باشند و از نقد شوندگی و کارایی بالای این بازار نوظهور بهره مند شوند.
7. پروتکل گلدفینچ
پروتکل گلدفینچ (Goldfinch) با ارائه وام های کریپتویی بدون نیاز به وثیقه و ارزش وام دهی بیش از 101 میلیون دلار، به یکی از بزرگ ترین توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی تبدیل شده است. توکن GFI این اکوسیستم سه نقش کلیدی حاکمیتی، تشویقی و حمایتی از جامعه را ایفا می کند. برای مقابله با کاهش قیمت توکن، پروتکل مکانیسم های استیکینگ و سیستم رای دهی به ادیتورها را طراحی کرده است. سرمایه گذاران می توانند با دو روش در این پروتکل مشارکت کنند: سپرده گذاری در استخرهای نقدینگی با بازدهی پایین تر یا تامین مستقیم سرمایه وام گیرندگان برای کسب سود بالاتر.
8. پندل (Pendle)
پندل (Pendle) یک پلتفرم نوآورانه است که با توکنیزه کردن مشتقات مالی، به کاربران امکان می دهد از فرصت های معاملاتی در قراردادهای آتی بهره ببرند. این پلتفرم با ارائه یک بازارساز خودکار (AMM) ویژه، امکان معامله دارایی هایی را فراهم می کند که ارزش آنها ممکن است در طول زمان کاهش یابد. این قابلیت به سرمایه گذاران کمک می کند تا با انعطاف بیشتری بازدهی پرتفوی خود را مدیریت کنند و از ابزارهای مشتقه برای بهینه سازی استراتژی های مالی استفاده نمایند.
یکی از مزایای کلیدی پندل، امکان تفکیک اصل سرمایه و سود در ییلد فارمینگ است. برخلاف روش های سنتی که در آن اصل سرمایه و بازدهی به عنوان یک دارایی واحد در نظر گرفته می شوند، پندل این دو را به صورت توکن های مجزا ارائه می دهد. این ویژگی به کاربران اجازه می دهد تا با حفظ اصل سرمایه، تنها بر معامله سود حاصل از سرمایه گذاری تمرکز کنند و ریسک از دست دادن سرمایه اولیه را به حداقل برسانند. علاوه بر این، پندل از چندین شبکه بلاک چین از جمله اتریوم، آربیتروم، بایننس چین و اپتیمیسم پشتیبانی می کند که دسترسی به نقدینگی و فرصت های سرمایه گذاری را گسترش می دهد.
9. اتنا (Ethena)
پلتفرم اتنا (Ethena) یک راه حل غیرمتمرکز برای ضرب استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط دارایی های واقعی ارائه می دهد. کاربران می توانند دارایی های فیزیکی خود را توکنیزه کرده و به عنوان وثیقه در پروتکل قرار دهند تا استیبل کوین تولید کنند. این سیستم با نظارت مداوم بر نسبت های وثیقه، ثبات ارزش استیبل کوین ها را حفظ می کند. برخلاف سیستم های بانکی سنتی، اتنا به صورت کاملا غیرمتمرکز عمل می کند و کنترل آن در اختیار هیچ نهاد واحدی نیست. استیبل‌کوین های تولید شده در این پلتفرم را می توان در انواع برنامه های دیفای، از جمله پلتفرم های وام دهی، استقراض و بازارهای نقدینگی، استفاده کرد.
10. اوریجین تریل (OriginTrail)
اوریجین تریل (OriginTrail)، یک پلتفرم پیشرفته مدیریت داده است که با ترکیب فناوری بلاک چین و هوش مصنوعی، راهکارهای نوینی برای مدیریت دارایی های واقعی (RWA) مانند محصولات کشاورزی و کالاهای صنعتی ارائه می دهد. این پروژه با ایجاد یک گراف دانش غیرمتمرکز (DKG)، امکان ذخیره سازی، اعتبارسنجی و ردیابی داده ها را به شیوه‌ای شفاف و امن فراهم می کند. کاربران می توانند داده های خود را در قالب NFT روی بلاک چین ثبت کنند و از طریق اثبات های مبتنی بر بلاک چین، اصالت و صحت اطلاعات را تایید نمایند. این سیستم به ویژه برای مدیریت زنجیره تأمین و ردیابی دارایی های فیزیکی در اکوسیستم توکن های RWA کاربرد دارد.
یکی از مزایای کلیدی اوریجین تریل، قابلیت یکپارچه سازی آن با پروتکل های اوراکل غیرمتمرکز مانند چین لینک (Chainlink) است که امکان دسترسی به داده های قابل اعتماد و لحظه‌ای را فراهم می سازد. این پلتفرم با ارائه یک چارچوب شفاف و غیرقابل دستکاری، مشکل مدیریت و نگهداری توکن های برتر دارایی های دنیای واقعی را حل می کند و به کسب و کارها اجازه می دهد تا دارایی های سنتی را با اطمینان وارد دنیای وب 3 کنند. هدف اصلی اوریجین تریل، ایجاد یک زیرساخت داده محور است که هم برای پروژه های هوش مصنوعی و هم برای توکنیزه کردن دارایی های واقعی کارایی داشته باشد.
نظر بدهید